મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રદર્શન શેર, ફંડ મેનેજર્સ, બજારની સ્થિતિ અને કંપનીના સાઇઝ જેવા બહુવિધ પરિબળો પર આધારિત છે. ચાલો જાણીએ કે વધુ માહિતીપૂર્ણ નિર્ણય કેવી રીતે લેવો.
જ્યારે રોકાણ માટે શેર પસંદ કરવાની વાત આવે છે, ત્યારે કંપનીના કદ એક મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. ભારતીય શેર બજાર એક યાદીને અનુસરે છે જે કંપનીને તેમના બજાર મૂડીકરણ મૂલ્યના આધારે લાર્જ, મિડિયમ અને સ્મોલ કેપ તરીકે વિભાજિત કરે છે. સૂચિની પ્રથમ સો કંપનીઓ મોટી મર્યાદા છે, જેમાં રૂપિયા 20,000 કરોડ અને તેનાથી વધુની માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન છે. આ ભારતીય બજારમાં સૌથી સ્થાપિત કંપનીઓ છે, જેમાં સ્થિર કામગીરી, નફો અને ડિવિડન્ડ ચુકવણીનો ઇતિહાસ છે. આ કંપનીઓ માર્કેટ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સના ઘટકો છે. લાર્જ–કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી બહુવિધ લાભો મળે છે.
આ લેખમાં લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અર્થ, વિશેષતા, લાભો અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોફાઇલ દેખાશે.
અલબત, લાર્જ–કેપ ફંડ્સ શું છે?
લાર્જ–કેપ ફંડ શું છે?
લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ઇક્વિટી ફંડ છે જે મુખ્યત્વે લાર્જ–કેપ કંપનીના શેરમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ એવી પ્રતિષ્ઠિત કંપનીઓ છે જેમાં સંપત્તિ સર્જન કરવાનો શ્રેષ્ઠ રેકોર્ડ છે. આ કંપનીઓ અગાઉથી જ સ્થાપિત હોવાથી, તેઓ મધ્યમ અને સ્મોલ–કેપ ફંડ યોજનાઓ કરતાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે અને સ્થિર આવક પેદા કરે છે. ઓછા જોખમ અને લાંબા ગાળાના રોકાણ ક્ષિતિજને પસંદ કરતા રોકાણકારોએ લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધવા જરૂરી છે.
આ યોજના રિલાયન્સ, ટીસીએસ, ઇન્ફોસિસ, એચડીએફસી બેંક અને અન્ય જેવી ટોચની કંપનીઓમાં મૂડીનો નોંધપાત્ર ભાગ (લગભગ 80 ટકા) રોકાણ કરે છે. તેઓ તેમના વિશિષ્ટ સેગમેન્ટમાં માર્કેટ લીડર્સ છે અને મજબૂત માર્કેટ લીડર્સ છે.
કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
આ ભંડોળ ઓછા જોખમના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે બજારની અસ્થિરતાને કારણે ભંડોળની ક્ષતિથી બચવા માંગે છે અને ડિવિડન્ડમાંથી નિયમિત આવક કમાવવા માંગે છે. કારણ કે ભંડોળ સ્થિર કંપનીઓને ફાળવવામાં આવે છે, આ ભંડોળનું પર્ફોમન્સના આધારે સ્થિર અને ઇક્વિટી બજારમાં જોવામાં આવેલી અસ્થિરતાને ઓછું અસુરક્ષિત છે.
લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને વિવિધ ઉદ્યોગો તરફથી અગ્રણી કંપનીઓમાં તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવાની મંજૂરી આપે છે. તેથી, જો કોઈ ક્ષેત્ર આવકની અપેક્ષાને પહોંચી વળવામાં નિષ્ફળ થાય છે, તો અન્ય કંપનીઓ નુકસાનને ઘટાડવામાં મદદ કરશે. ફ્લિપ સાઇડ પર, આ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવેલા વળતર સરેરાશ છે કારણ કે અંડરલાઈંગ કંપનીઓ સ્થિર છે અને મિડ અને સ્મોલ–કેપ કંપનીઓથી વિપરીત, વૃદ્ધિ માટે ઓછું રૂમ ધરાવે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એક વ્યક્તિગત પસંદગી છે, પરંતુ જો તમારી પાસે ઓછા જોખમની ક્ષમતા હોય અને ઓછા સરેરાશ રિટર્નથી ખુશ હોય તો તમારે લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું આવશ્યક છે. ઇક્વિટી માર્કેટ વિશે ઓછા જ્ઞાન ધરાવતા પ્રથમ વખતના રોકાણકારો પણ લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, રોકાણકારોને તેમની રોકાણ વ્યૂહરચનામાં અનુકૂળ હોય તેવા શ્રેષ્ઠ લાર્જ–કેપ ફંડ શોધવું આવશ્યક છે.
લાર્જ–કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તેવી બાબતો
લાર્જ–કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, રોકાણકારોએ તેમના એકંદર રોકાણના લક્ષ્યના આધારે ફંડની યોગ્યતાનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ ઇક્વિટી રોકાણો હોવાથી, તેઓ બજારના જોખમોને આધિન છે. અહીં કેટલાક પરિબળો છે જે રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
રિસ્ક અને રિટર્ન જોખમ અને વળતર
બધા ઇક્વિટી–લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારના જોખમોને આધિન છે. જ્યારે સ્કીમના માર્કેટ બેન્ચમાર્કમાં વધારો થાય છે, ત્યારે તે નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ઉપર અથવા નીચે જવાનું કારણ બને છે. જો કે, લાર્જ–કેપ કંપનીઓ માર્કેટ સ્વિંગ્સની સંભાવના ઓછી હોય છે, અને તેમના મૂલ્યોમાં મિડ અને સ્મોલ–કેપ કંપનીઓની જેમ વધારો થતો નથી. આ યોજનાઓમાંથી સર્જાતા વળતર મધ્યમ અને સ્મોલ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કરતાં ઓછી છે.
ખર્ચનો રેશિયો
ખર્ચ રેશિયો એ ફંડ મેનેજરના પગાર અને અન્ય ખર્ચની ચુકવણી કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની ચાર્જીસ છે. સેબીએ રોકાણ નાણાંની 2.50% પર ખર્ચ ગુણોત્તરની ઉપલી મર્યાદા સેટ કરી છે. પરંતુ આ ફંડ મિયેટર્સ અથવા સ્મોલ-કેપ કરતાં ઓછી આવક પેદા કરે છે, તેથી તમારે એવું ભંડોળ શોધવું જોઈએ જે ઓછું ખર્ચ ગુણોત્તર વસૂલે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન
લાર્જ–કેપ ફંડ્સ પણ, આર્થિક સ્લમ્પ્સને આધિન છે. તેથી, જ્યારે માર્કેટની પરફોર્મન્સ ઘટે છે ત્યારે આ શેરના વળતરમાં પણ અડચણો આવે છે. પરંતુ આ મૂળભૂત રીતે મજબૂત કંપનીઓ હોવાથી, આ કમનસીબ કામગીરી સમય જતાં સરેરાશ હોય છે. ઐતિહાસિક રીતે, આ ફંડ્સએ સાત વર્ષના રોકાણ ક્ષેત્ર પર સરેરાશ 10-12 ટકાનું વળતરનું સર્જન છે.
તમારા રોકાણના લક્ષ્યાંકો
લાર્જ–કેપ ફંડ્સ યોગ્ય રકમના જોખમ સામે સ્થિરત વળતર આપે છે. તેથી, ઘણા રોકાણકારો નિવૃત્તિની યોજના બનાવતી વખતે આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરવાનું વિચારે છે.
ફંડનું ભૂતકાળમાં થયેલ પ્રદર્શન
ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ તેની ભવિષ્યની ક્ષમતા નિર્ધારિત કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે. તમે ભૂતકાળમાં સ્થિર પ્રદર્શન આપેલ ફંડ્સ પસંદ કરી શકો છો.
ફંડ મેનેજરનો અનુભવ
જ્યારે માર્કેટની સ્થિતિઓ યોગ્ય હોય ત્યારે રોકાણકારો માટે વળતરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે યોગ્ય દિશામાં મૂડીને ખસેડવા માટે ફંડ મેનેજરો આ ફંડ્સ માટે મહત્વપૂર્ણ છે.
એક્ઝિટ લોડ જાણો
જ્યારે રોકાણકાર એકમોને રિડીમ કરે છે ત્યારે એક્ઝિટ લોડ ચિત્રમાં આવે છે. પરંતુ રોકાણ કરતી વખતે તેને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. એક્ઝિટ લોડ એનએવીનો ભાગ હોવાથી, તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી તમારા એકંદર રિટર્નને અસર કરશે.
લાર્જ–કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાના લાભો
રોકાણની સ્થિરતા
લાર્જ–કેપ કંપનીઓ મૂળભૂત રીતે અને આર્થિક રીતે મજબૂત હોય છે, અને તેઓ સ્થિર આવક પેદા કરે છે. તેથી, તેઓ આર્થિક પ્રતિકૂળતાઓ સામે વધુ સ્થિર છે અને સોલ્વન્સીની સંભાવના ઓછી છે. આ કંપનીઓ નિયમિત ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરે છે, જે રોકાણકારો માટે આવકનો સ્ત્રોત બનાવે છે.
વધુ સારી ફંડમાં સુધારો
કારણ કે આ કંપનીઓ સ્થિર હોય છે, તેથી તેમની સ્ટૉકની કિંમતોમાં વધારો થતો નથી, જેના પરિણામે સમયગાળા દરમિયાન વધુ સારી મૂડી પ્રશંસા થાય છે.
માહિતીપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો
આ જાણીતી કંપનીઓ પાસે તમામ રોકાણકારો માટે ઉપલબ્ધ બેલેન્સ શીટ છે જેઓ તેમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. તેથી, તમે વધુ જાણકારી સાથે માહિતીપૂર્ણ પસંદગી કરી શકો છો.
મલ્ટી–સેક્ટર ડાઇવર્સિફિકેશન
આ ફંડ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં લાર્જ–કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે વિવિધ રોકાણ પોર્ટફોલિયોને મંજૂરી આપે છે.
ઉચ્ચ લિક્વિડિટી
જ્યારે તમે લાર્જ–કેપ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો ત્યારે લિક્વિડિટી તમારાઈશ્યુનો સૌથી ઓછો ભાગ રહે છે. બજારમાં આ સ્ટૉક્સ માટે હંમેશા ઉચ્ચ માંગ રહેશે, જે ફંડ મેનેજર માટે એક કંપનીથી બીજી કંપનીમાં ફંડ ટ્રાન્સફર કરવામાં સરળતા બનાવે છે.
આર્થિક રીતે નબળી સ્થિતિમાં સુધારાની સ્થિતિ
લાર્જ–કેપ કંપનીઓ એકંદરેઆર્થિક બાબતમાં સારી સ્થિતિ માટે વધુ સારી રીતે સજ્જ છે. તેથી, આ તમામ પ્રકારના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
લાર્જ–કેપ ફંડ્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું
લાર્જ–કેપ ફંડ્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું
શાર્પ રેશિયો
શાર્પ રેશિયો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના જોખમ–સામે મેનેજમેન્ટ વળતરની સ્થિતિ માપે છે. ફંડના શાર્પ રેશિયોનું મૂલ્ય જેટલું વધુ હોય, તેનું રિટર્ન વધુ સારું છે.
સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન
સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન માપવામાં આવેલા માધ્યમ અથવા સરેરાશ પાસેથી ડેટાના સેટના વિતરણને માપે છે. ફાઇનાન્સમાં, તેના સરેરાશ રોકાણમાંથી વિચલન ભંડોળની અસ્થિરતાને સૂચવે છે. ઉચ્ચ વિચલનનો અર્થ એક વ્યાપક કિંમતની શ્રેણી છે, જે ઉચ્ચ અસ્થિરતાને સૂચવે છે.
બીટા
બીટા બજારની ગતિવિધિ સાથે સંકળાયેલા ફંડની સંવેદનશીલતાને માપે છે. જો કોઈ ભંડોળનો બીટા એકની નજીક હોય, તો તેની અસ્થિરતા બજાર બેંચમાર્કની મૂવમેન્ટ જેટલી જ હોય છે.
આર–સ્ક્વેર્ડ
શૂન્ય અને 100 વચ્ચેના આર–સ્ક્વેર્ડ રેન્જિંગનું મૂલ્ય માર્કેટ બેંચમાર્ક સામે ફંડના રિટર્નની ટકાવારીને માપે છે. આર–સ્ક્વેર્ડનું ઉચ્ચ મૂલ્ય એટલે બીટાનું વધુ ઉપયોગી મૂલ્ય.
અલ્ફા
જ્યારે માર્કેટ બેન્ચમાર્ક નફો પેદા કરે છે ત્યારે આલ્ફા નફો નોંધવાની ભંડોળની ક્ષમતાને સૂચવે છે. આલ્ફાનું મૂલ્ય 1.0 કરતાં વધુ અથવા ઓછું હોઈ શકે છે. ઉચ્ચ આલ્ફાનો અર્થ એ છે કે જ્યારે બેંચમાર્ક મૂવ થાય ત્યારે ફંડ સફળતાપૂર્વક વધુ નફો પેદા કરે છે.
લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ટૅક્સેશન
તમારી લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન નીચેના ટૅક્સને આધિન છે.
ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રીબ્યુશન ટેક્સ (ડીડીટી)
જ્યારે કંપની ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે ત્યારે સ્રોત પર 10 ટકા ડિવિડન્ડ કર કાપવામાં આવે છે.
કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
જ્યારે તમે તમારા લાર્જ–કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમોને રિડીમ કરો છો, ત્યારે કેપિટલ એપ્રિશિયેશન કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સને આધિન છે.
- જ્યારે તમે રોકાણના બાર મહિના પહેલાં એકમોને રિડીમ કરો છો ત્યારે 15 ટકા ટૂંકા ગાળાનો મૂડી લાભ કર લાગુ કરવામાં આવે છે.
- જ્યારે તમે એકથી વધુ વર્ષ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ધરાવો છો ત્યારે લોન્ગ–ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ લાગુ કરવામાં આવે છે. રૂપિયા 1 લાખ સુધીના રિટર્ન પર ટૅક્સ કાપવામાં આવ્યો નથી. તેના પછી, ઇન્ડેક્સેશનના લાભ વગર 10% લાંબા ગાળાનો મૂડી લાભ કર લાગુ કરવામાં આવે છે.
તારણ
હવે તમે લાર્જ–કેપ ફંડ્સ, તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે અને તેના લાભો વિશે જાણી છે, તમે શ્રેષ્ઠ લાર્જ–કેપ ફંડ્સ માટે માર્કેટને રિસર્ચ કરી શકો છો. રોકાણકારોએ સ્થિરતા અને સાતત્યપૂર્ણ રોકાણ વળતર માટે લાર્જ–કેપ સ્ટૉક્સમાં એક ભાગનું રોકાણ કરવું જોઈએ.
