ગુજરાતીજ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો ત્યારે ફોલિયો નંબર AMC દ્વારા ફાળવવામાં આવતો અનન્ય નંબર છે. ફોલિયો નંબર સમજવા માટે આ આર્ટીકલ વાંચો અને તે રોકાણકારો અને AMC માટે કેવી રીતે ફાયદાકારક છે?
હાલનાં સમયમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિશે જાગૃતિ વધી છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણમાં નોંધપાત્ર વધારો થયો છે. હવે નીચેના પ્રશ્નો પર ધ્યાન આપવું પડશે કે જ્યારે તમે એક કરતા વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ધરાવો છો ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ કેવી રીતે ટ્રૅક કરવી અને રિટર્ન, કામગીરી, ખર્ચ અને ખરીદેલા અથવા વેચેલા દરેક યૂનિટની તપાસ કેવી રીતે કરવી? અહીં તમારા બચાવ માટે અનન્ય ઓળખ નંબર, ફોલિયો નંબર આવે છે.
ફોલિયો નંબર શું છે અને તમે ફોલિયો નંબર વડે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરી શકો છો તે જાણવા વાંચન ચાલુ રાખો.
ફોલિયો નંબર શું છે?
લેટિન શબ્દ પરથી ઉતરી આવેલ ‘ફોલિયો’ નો અર્થ થાય છે કે પેપરની શીટ જેમાં પેજ નંબર છાપવામાં આવે છે તે બતાવવા માટે કે તે મોટા પુસ્તકમાં ક્યાં છે.
ફંડ હાઉસ અથવા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા રોકાણકારને ફાળવવામાં આવેલ અનન્ય ઓળખ નંબર ફોલિયો નંબર તરીકે ઓળખાય છે. AMC તેનો ઉપયોગ રોકાણકાર દ્વારા બનાવેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં શેરને ટ્રેક કરવા માટે કરી શકે છે. આમ, તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના રેકોર્ડના વ્યવસ્થિત સંગ્રહની ખાતરી આપે છે. તમારે જાણવું જોઈએ કે જો તમે ચોક્કસ ફંડના એક કરતાં વધુ શેર ધરાવો છો, તો પણ માત્ર એક ફોલિયો નંબર અસાઇન કરવામાં આવશે.
ફોલિયો નંબરની વિશેષતાઓ
ફંડનો ફોલિયો નંબરો સામાન્ય રીતે આંકડાકીય અથવા આલ્ફાન્યૂમેરિક હોય છે, અથવા તેને સ્લેશ નિશાની (/) દ્વારા અલગ કરાયેલા ફોલિયો હોઈ શકે છે. AMC દ્વારા તમને સમયાંતરે મોકલવામાં આવતા કોન્સોલિડેટેડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (CAS) ના ઉપરના ખૂણામાં તમે ફોલિયો નંબર જોઈ શકો છો.
વિવિધ AMCની સાથે:
તમારે જાણવું જ જોઇએ કે જુદા-જુદા AMC માટે ફોલિયો નંબર જુદા-જુદા હોય છે. જો કે, તમે સંબંધિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફોલિયોની સંખ્યા ધરાવી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે: જો તમારી પાસે 'X' મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ફોલિયો નંબર છે, તો તેનો ઉપયોગ 'Y' અથવા 'Z' મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે કરી શકાતો નથી.
એકલ AMC સાથે:
એકલ AMC હેઠળની તમામ યોજનાઓ માટે એક જ ફોલિયો નંબર જારી કરવામાં આવે છે. જો કે, જ્યારે પણ તમે નવા AMC માટે ફંડ ખરીદો છો, ત્યારે તમને એક અનન્ય ફોલિયો નંબર આપવામાં આવશે. જો તમારી પાસે બહુવિધ ફોલિયો નંબર વાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, તો તમે તમારા બધા ફોલિયો કોડને એકમાં જ જોડવાની વિનંતી કરી શકો છો. તમારે જાણવું જોઈએ કે કોઈ વ્યક્તિ પાસે ફોલિયો નંબરની સંખ્યા પર કોઈ મર્યાદા નથી. મેનેજમેન્ટની સુવિધા માટે, ઘણા બધા ફોલિયો નંબરો રાખવાનું ટાળવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.
ફોલિયો નંબર હોવાના લાભ શું છે?
- તમારા રોકાણનો ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવે છે
- તેમના રોકાણ પૂલમાં એકાઉન્ટ માલિકોને ઓળખવામાં મદદ કરે છે
- AMC ને રોકાણકારની સંપર્ક માહિતી એક જ સ્થાન પર પૂરી પાડે છે
- સંપર્ક માહિતી, ટ્રાન્ઝેક્શન માહિતી અને દરેક રોકાણકારે ફંડમાં કેટલું યોગદાન આપ્યું છે તેનો ટ્રૅક રાખે છે
- છેતરપિંડીના શંકાસ્પદ કેસોને ઉકેલવા માટે બેંક લેણદારો, વકીલો અને નિયમનકારોને મદદ કરે છે જ્યાં ચોક્કસ ભંડોળ અથવા સંપત્તિઓ કપાયા છે.
- નાણાકીય એકાઉન્ટની ચોકસાઈ અને વફાદારીની ખાતરી આપે છે અને ડુપ્લિકેટ ખાતાવહી એન્ટ્રીઓની ઓળખ કરે છે
- તમારા ફંડ હોલ્ડિંગનું મૂલ્ય શોધવામાં મદદ કરે છે
- ફંડ દ્વારા થયેલા નફા અને નુકસાન પર નજર રાખે છે જે યૂનિટને જાળવી રાખવા અથવા વેચવા અંગે નિર્ણય લેવામાં મદદ કરે છે.
ફોલિયો નંબર કેવી રીતે મેળવવો?
તમે તમારો ફોલિયો નંબર નીચે દર્શાવેલ 3 રીતોમાંથી કોઈ એકમાં શોધી શકો છો.
| AMC દ્વારા ફંડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ | કોમ્પ્યુટર એજ મેનેજમેન્ટ સર્વિસીસ (CAMS) જેવા રજિસ્ટ્રાર દ્વારા એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ | AMC ઍપ અથવા વેબસાઇટ |
| સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP)ના કિસ્સામાં અને અન્ય કેસોમાં સમય-સમય તેને દર મહિને જારી કરવામાં આવે છે | રજિસ્ટ્રાર તમારા એકીકૃત હોલ્ડિંગને PAN (કાયમી એકાઉન્ટ નંબર) દ્વારા મેપ કરે છે, અને તેમાં વિવિધ AMC સાથે તમારા બધા ફોલિયો નંબરો હશે. | ઍપ અને ઑનલાઇન પોર્ટલ દ્વારા વિગતો ઍક્સેસ કરી શકો છો |
ફોલિયો નંબર વડે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ કેવી રીતે તપાસવી?
- ઑનલાઇન મોડના માધ્યમથી
તમે મોબાઇલ નંબર અને પાન કાર્ડ દ્વારા નોંધણી કરીને સરળતાથી અને અનુકૂળતાપૂર્વકથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો. રોકાણ કર્યા પછી, કેટલીક નિયુક્ત વેબસાઇટ તમને ફોલિયો નંબર દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસવાની પરવાનગી આપે છે.
- AMC ગ્રાહક સુરક્ષાના માધ્યમથી
તમે PAN અને ફોલિયો નંબર આપીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરવા AMCs ગ્રાહક સુરક્ષાનો સંપર્ક કરી શકો છો.
- કોન્સોલિડેટેડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (CAS) ના માધ્યમથી
CAS એ એક એકલ દસ્તાવેજ છે જે રોકાણકારને તેમના ટ્રાન્ઝેકશન અને ડિપોઝિટરી એકાઉન્ટ્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણ સંબંધિત રોકાણોની તમામ વિગતો પ્રદાન કરે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્ટેટ્સને ટ્રેક કરવામાં મદદ કરે છે.
- ફંડની વેબસાઇટના માધ્યમથી
તમે સમર્પિત ફંડની વેબસાઇટ પર લૉગ ઇન કરીને ફોલિયો નંબર દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ ચકાસી શકો છો.
- તમારા બ્રોકરના માધ્યમથી
જ્યારે તમે બ્રોકર મારફત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમે તેમને તમારો ફોલિયો નંબર મેળવવા માટે વિનંતી કરી શકો છો કારણ કે બ્રોકર પાસે તમારી તમામ રોકાણની માહિતીની ઍક્સેસ છે. તમારા ફોલિયો નંબરના માધ્યમથી, બ્રોકર મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પ્રગતિને ટ્રેક કરી શકે છે.
શા માટે ફોલિયો નંબર રોકાણકાર માટે સંબંધિત છે?
જેમ તમારું બેંક એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ ચોક્કસ બેંક સાથેના તમારા તમામ ટ્રાન્ઝેકશનને પ્રતિબિંબિત કરે છે, તેમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ તમારા તમામ રોકાણ વ્યવહારોનું સંકલન કરે છે. આ સ્ટેટમેન્ટ ફોલિયો નંબર ધરાવે છે, જે તમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરે છે કે તમે જ્યારે પણ રોકાણ કરો ત્યારે આ નંબર એક જ છે. ઉપરાંત, જો તમે સમાન ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરો છો, તો તમારા માટે AMC સાથે તમારા રોકાણોનું સંચાલન કરવાનું સરળ બને છે.
નિષ્કર્ષ
ફોલિયો નંબર એ તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો માટે AMC દ્વારા આપવામાં આવેલ અનન્ય ઓળખ નંબર છે. તમારે આ નંબર હંમેશા સાચવવો જોઈએ કારણ કે તે તમને તમારા રોકાણોની કામગીરી તપાસવામાં અને તે મુજબ નિર્ણય લેવામાં મદદ કરશે. જો તમે હજુ સુધી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું નથી, તો તમે એન્જલ વન ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ પર સ્વિચ કરી શકો છો.