ఎస్ ఐ పీ లో 7-5-3-1 నియమం ఏమిటి?

వ్యక్తులు నిరంతరం తమ నష్టపు ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తూ, దీర్ఘకాలంగా స్థిరమైన రాబడులు అందించేలా డబ్బు సంపాదించే వ్యూహాలను వెతుకుతుంటారు. సంపదను నిర్మించడానికి అత్యంత సులభమైన మరియు సమర్థవంతమైన పద్ధతుల్లో ఒకటి, మీరు పొదుపు చేసిన డబ్బును కాలానుగుణ రాబడులు ఇవ్వగల సెక్యూరిటీల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం.  మీ వద్దస్టాక్ ఎస్ ఐ పిలులేదా వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టాలని భావిస్తుంటే, 7-5-3-1 ఎస్ ఐ పి నియమాన్ని పాటించడం ద్వారా మీరు మీ రిటర్న్ సామర్థ్యాన్ని గణనీయంగా పెంచుకోవచ్చు. ఈ నియమం ప్రయత్నించి పరీక్షించబడింది మరియు సమగ్రమైన చారిత్రక పరిశీలన దీన్ని మద్దతు ఇస్తుంది.

7-5-3-1 ఎస్ ఐ పి నియమం ఏమిటి?

7-5-3-1 నియమం అనేది ప్రయోజనాలను గరిష్ఠం చేయడానికి సమగ్ర వ్యూహం వ్యవస్థబద్ధ పెట్టుబడి ప్రణాళికలు (ఎస్ ఐ పిలు) ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో. ఈ నియమం పెట్టుబడి వ్యవధి, వైవిధ్యీకరణ, మానసిక దృఢత్వం, మరియు ఎస్ ఐ పి మొత్తాల్లో దశలవారీ వృద్ధి యొక్క ప్రాముఖ్యతను హైలైట్ చేస్తుంది. క్రింద ఈ నియమంలోని ప్రతి భాగానికి సమగ్ర వివరణ ఉంది.

7: సహనం కీలకం

7-5-3-1 నియమం యొక్క మొదటి మౌలిక సూత్రం 7+ సంవత్సరాల పెట్టుబడి కాలవ్యవధి కలిగి ఉండటం. చారిత్రక డేటా విశ్లేషణ ప్రకారం ఈక్విటీలు ఏడు సంవత్సరాల కాలంలో బాగా పనిచేసే ప్రవణత కనబరుస్తాయి, మార్కెట్ పడిపోయే దశల్లో కలిగిన నష్టాలను సగటు చేస్తాయి. కనీసం ఏడు సంవత్సరాల పాటు ఈక్విటీ ఎస్ ఐ పిల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం సమీకరణ శక్తి పూర్తి స్థాయిలో ప్రభావం చూపేలా చేస్తుంది. 

కొండచరియలు దిగుతూ మంచు మందగించేకొద్దీ మరింత మంచును కూడబెట్టుకునే మంచుగుండులా కంపౌండింగ్ అంటే, సంపాదించిన వడ్డీని మూలధనానికి తిరిగి జమ చేయడం, తద్వారా కాలక్రమంలో అధిక రిటర్న్స్ పొందడం. పెట్టుబడి కాలం ఎంత ఎక్కువైతే, కంపౌండింగ్ ప్రభావం అంత ఎక్కువగా ఉంటుంది, ఈ ఆర్థిక మాయాజాలం వెలుగుచూడడానికి ఏడు సంవత్సరాలు కనీస ఆదర్శ కాలం.

5: వైవిధ్యీకరణ గెలుస్తుంది

ఈక్విటీ ఇన్వెస్టర్లకు, తమ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలలో స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి సాధించడానికి వైవిధ్యీకరణ అత్యంత కీలకం. 5 ఫింగర్ ఫ్రేమ్‌వర్క్ ప్రమాదం మరియు ప్రతిఫలాల మధ్య సమర్థంగా సమతుల్యం కల్పించేందుకు పెట్టుబడులను ఐదు ముఖ్య ఆస్తి తరగతులపై విస్తరించమని సూచిస్తుంది. ఈ ఆస్తి తరగతుల్లో ఉన్నత-నాణ్యత స్టాక్స్, వాల్యూ స్టాక్స్, జి ఏ ఆర్ పి స్టాక్స్ (సరసమైన ధర వద్ద వృద్ధి), మిడ్‌క్యాప్ లేదాస్మాల్-క్యాప్ స్టాక్స్, మరియు గ్లోబల్ స్టాక్స్.

• ఉన్నత-నాణ్యత స్టాక్స్ (లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్స్):ఉన్నత-నాణ్యత లేదాలార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్దృఢమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఇవి పునాది. ఇవి స్థిరంగా, బలమైన ఆర్థిక మౌలికాలు మరియు పనితీరు రికార్డులు గల బాగా స్థాపిత కంపెనీలు. మార్కెట్ పడివేళ్లలో ఇవి స్థిరత్వాన్ని అందించి పోర్ట్‌ఫోలియో అస్థిరతను తగ్గించడంలో సహాయపడతాయి, అయితే చిన్న, ఎక్కువ అస్థిరమైన స్టాక్స్‌తో పోలిస్తే వీటి రిటర్న్స్ తక్కువగా ఉండొచ్చు.
• వాల్యూ స్టాక్స్:వాల్యూ స్టాక్స్ ప్రస్తుతం మార్కెట్‌లో తక్కువగా విలువైనవి. ఈ స్టాక్స్‌లో దీర్ఘకాలానికి పెట్టుబడి పెట్టడం లాభదాయకమవుతుంది, ఎందుకంటే వీటి విలువ పెరిగే అవకాశం ఉంది, తద్వారా ఇన్వెస్టర్లు వాటిని ఎక్కువ ధరలకు విక్రయించగలరు.
• జి ఏ ఆర్ పి స్టాక్స్ (సరసమైన ధర వద్ద వృద్ధి):జి ఏ ఆర్ పి స్టాక్స్ అనేవి ఉదయిస్తున్న లేదా వేగంగా పెరుగుతున్న రంగాలలో ఉన్న ఆశాజనక కంపెనీలు. ఇవి గ్రోత్ మరియు వాల్యూ ఇన్వెస్టింగ్ మూలకాల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటాయి. భారతదేశంలో డ్రోన్లు మరియు టెలికమ్యూనికేషన్ల వంటి రంగాలు జి ఏ ఆర్ పి స్టాక్స్ దొరికే ఉదాహరణలు, భవిష్యత్తులో గణనీయ వృద్ధి సాధ్యాన్ని అందిస్తాయి.
• మిడ్‌క్యాప్ లేదా స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్:మిడ్‌క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్స్ గణనీయ వృద్ధి సామర్థ్యం కలిగిన కంపెనీలను సూచిస్తాయి. ఇవి లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్‌తో పోలిస్తే ఎక్కువ ప్రమాదాలు కలిగి ఉన్నప్పటికీ, ఎక్స్‌పోనెన్షియల్ రిటర్న్స్ ఇవ్వగలవు. ఉదాహరణకు, కొన్ని స్మాల్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఒక్క సంవత్సరంలోనే 60% కంటే ఎక్కువ రిటర్న్స్ అందించాయి, వీటి వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని ప్రతిబింబిస్తూ.
• గ్లోబల్ స్టాక్స్:గ్లోబల్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం పోర్ట్‌ఫోలియోకు భౌగోళిక వైవిధ్యీకరణను జోడిస్తుంది, స్థానిక ఆర్థిక మాంద్యాల నుండి దాన్ని రక్షిస్తుంది. ఇది అంతర్జాతీయ మార్కెట్లలో అవకాశాలను కూడా తెరుస్తుంది, దేశీయ ప్రమాదాలపై హెడ్జ్‌ను అందిస్తూ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్స్‌ను మెరుగుపరుస్తుంది.

3: మానసిక పోరాటాలను అధిగమించడం

ఈక్విటీ ఎస్ ఐ పి ఇన్వెస్టర్లు తరచుగా తమ పెట్టుబడి వ్యూహానికి కట్టుబాటును పరీక్షించే మూడు సవాలుతో కూడిన దశలను ఎదుర్కొంటారు. ప్రతి దశకు మానసికంగా ఎలా సిద్ధమవ్వాలో ఇదిగో:

• నిరాశ దశ (7-10% రిటర్న్స్):ఇన్వెస్టర్లు ఎక్కువ రిటర్న్స్ ఆశించి, సరాసరి లాభాలతో నిరాశ చెందవచ్చు. సరాసరి రాబడులు కూడా సానుకూల పురోగతే మరియు పెట్టుబడి ప్రయాణంలోని భాగమని అర్థం చేసుకోవడం ఈ దశకు సిద్ధం కావడంలో సహాయపడుతుంది..
• చికాకు దశ (0-7% రిటర్న్స్): ఇన్వెస్టర్లు ఇలా నమ్మి చికాకు చెందవచ్చు,ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లుమెరుగైన రిటర్న్స్ ఇచ్చి ఉండేవని. మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు సహజమని గుర్తించండి మరియు ఎస్ ఐ పిలు తాత్కాలిక పనితీరు పోలికలను దాటి దీర్ఘకాల వృద్ధికి రూపకల్పన చేయబడ్డాయని గుర్తుంచుకోండి.
• గాబరా దశ (నెగటివ్ రిటర్న్స్):పోర్ట్‌ఫోలియో విలువు ప్రారంభ పెట్టుబడికి కంటే దిగువకు పడిపోవడం గాబరాను కలిగించవచ్చు. ప్రశాంతంగా ఉండండి మరియు గాబరా విక్రయాలను నివారించండి. మార్కెట్లు కాలక్రమంలో కోలుకుంటాయని, ఎస్ ఐ పిని కొనసాగించడం చివరికి లాభాలకు దారితీస్తుందని గుర్తుంచుకోండి.

1: మెరుగైన రిటర్న్స్ కోసం ఎస్ ఐ పి వృద్ధి

ప్రతి సంవత్సరం మీ వ్యవస్థబద్ధ పెట్టుబడి ప్రణాళిక (ఎస్ ఐ పి) మొత్తాన్ని పెంచడం అంటే మీ ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియో సామర్థ్యాన్ని పెంచినట్టే. ఇలా చేయడం ద్వారా, మీరు మెరుగైన ఫలితాలను సాధించేందుకు మరింత కృషి చేస్తున్నట్టవుతుంది. ఈ వ్యూహం ఎందుకు ముఖయామో అర్థం చేసుకుందాం:

• ఆర్థిక లక్ష్యాలను వేగంగా చేరుకోండి: దశలవారీగా మీ ఎస్ ఐ పి మొత్తాన్ని పెంచడం మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల దిశగా ప్రయాణాన్ని వేగవంతం చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, మీరు 2 బి హెచ్ కె బదులు 3 బి హెచ్ కె అపార్ట్‌మెంట్‌కు డౌన్ పేమెంట్ కోసం సేవ్ చేయాలనుకుంటే, ప్రతి సంవత్సరం మీ ఎస్ ఐ పి చందాలను పెంచడం ద్వారా అదే కాలవ్యవధిలో ఈ లక్ష్యాన్ని చేరుకోవచ్చు.
• ఆర్థిక లక్ష్యాల విస్తరణ: దశలవారీ వృద్ధి యొక్క ప్రయోజనాలను అనుభవించేకొద్దీ, మీ ఆర్థిక ఆశయాలు విస్తరించవచ్చు. పించన్ కార్పస్‌ను నిర్మించడంపై మాత్రమే దృష్టిపెట్టడం బదులుగా ఆర్థిక స్వావలంబనను లక్ష్యంగా పరిగణించడం ప్రారంభించవచ్చు.

ఒక ఊహాత్మక ఉదాహరణను పరిగణించండి:

• నార్మల్ ఎస్ ఐ పి: మీరు ప్రతి నెలకు ₹5,000 యొక్క ఒక ఎస్ ఐ పితో ప్రారంభించి, దాన్ని ప్రతి సంవత్సరం పెంచరు. 25 సంవత్సరాల్లో, మీరు సుమారు ₹1.64 కోట్లు కూడబెట్టుతారు. ఈ మొత్తం నేటి విలువల ప్రకారం ₹34 లక్షలకు సమానం.
• స్టెప్-అప్ ఎస్ ఐ పి: మీరు ప్రతి నెలకు ₹5,000 యొక్క ఎస్ ఐ పితో ప్రారంభించి, ప్రతి సంవత్సరం దాన్ని 10% చొప్పున పెంచుతారు. 25 సంవత్సరాల్లో, మీరు సుమారు ₹2.81 కోట్లు కూడబెట్టుతారు. ఈ మొత్తం నేటి విలువల ప్రకారం ₹58 లక్షలకు సమానం.

మీ బ్యాంక్ ఖాతాలో ₹34 లక్షల విలువైన ఒక ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ ఉందని ఊహించండి. ఇప్పుడు, ప్రతి సంవత్సరం మీ ఎస్ ఐ పి చందాలను సర్దుబాటు చేయడమే ద్వారా ఈ ₹34 లక్షలు ₹58 లక్షలుగా పెరిగితే ఎలా ఉంటుందో ఆలోచించండి. కలగంటున్నారా ఆర్థిక స్వాతంత్ర్యం గురించి? మాఆన్‌లైన్ ఎస్ ఐ పి క్యాల్కులేటర్ను ఉపయోగించి, నియమిత పెట్టుబడులు ఎలా సంపదను పెంచేలా చేరికవుతాయో చూడండి. మీ లక్ష్యాల దిశగా మొదటి అడుగు వేయండి. ఇప్పుడే లెక్కించండి!

ముగింపు

ఎస్ ఐ పి యొక్క 7-5-3-1 నియమం పెట్టుబడికి శక్తివంతమైన దృక్పథాన్ని ప్రతిబింబిస్తుంది. దాని సమగ్ర మార్గదర్శకత్వంతో, ఈ నియమం లాభదాయకమైన ఈక్విటీ పెట్టుబడి ప్రయాణానికి మార్గాన్ని వెలుగులోనికి తీసుతుంది. ముందుకు చూస్తే, ఈక్విటీ పెట్టుబడుల భవిష్యత్తు ఆశాజనకంగా కనిపిస్తోంది, దాని సూత్రాలను ఆప్యాయంగా స్వీకరించే వారికి అవకాశాలతో నిండి ఉంది. ఇప్పుడు మీరు 7-5-3-1 ఎస్ ఐ పి నియమం గురించి నేర్చుకున్నందున, నమ్మకంతో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించండి. మీ డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవండిఈ రోజు యాంజెల్ వన్ తో మరియు పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించండి!