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सबसे पुराने म्युचुअल फंड क्या हैं

6 min readby Angel One
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म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के लिए आवश्यक निर्णय लेने से संबंधित कई इन्वेस्टर को मुख्य रूप से पहेलियां दी जाती हैं. जबकि म्यूचुअल फंड द्वारा घड़ी गई रिटर्न निर्णय लेने का एक आवश्यक हिस्सा होता है, वहीं किसी विशेष अवधि में निरंतरता भी एक आवश्यक कारक माना जाता है. सुबह के अनुसार, भारत में म्यूचुअल फंड का औसत नौ वर्ष से कम है. यूके में, यही औसत लगभग सोलह वर्ष औसत है.

कई फंड शॉर्ट-टर्म टाइम फ्रेम पर असामान्य रिटर्न प्रदान कर सकते हैं. हालांकि, बहुत कम म्यूचुअल फंड ने लंबे समय तक अपने इन्वेस्टर के लिए निरंतर रिटर्न दिए हैं.

यूएस में सबसे लंबे सर्वाइविंग म्यूचुअल फंड के संस्थापकों ने इसे एक सीधे विचार के आसपास मॉडल किया जब उन्होंने लगभग एक शताब्दी पहले एमएफएस मैसाचूसेट निवेशकों को लॉन्च किया. MFS के मुख्य कार्यपालिका माइक रॉबर्ज ने कहा, "यह (फंड) व्यक्तिगत निवेशकों को अपनी एसेट को पूल करने की अनुमति देता था. यह सामान्य लोगों के लिए लोकतांत्रिक निवेश था (इसके बारे में).”

यूएसए के सबसे पुराने जीवित म्यूचुअल फंड की लिस्ट नीचे दी गई है:

नाम वैश्विक श्रेणी प्रारंभ तिथि
एमएफएस मैसेचुसेट्स इन्वेस्टर्स यूएस इक्विटी लार्ज कैप ग्रोथ 15/7/1924
अग्रणी यूएस इक्विटी लार्ज कैप ब्लेंड 10/2/1928
कांग्रेस लार्ज कैप ग्रोथ इंस्टिट्यूशन यूएस इक्विटी लार्ज कैप ग्रोथ 15/3/1928
डॉइश टोटल रिटर्न बॉन्ड US फिक्स्ड इनकम 24/4/1928
डॉइचे कोर इक्विटी यूएस इक्विटी लार्ज कैप ब्लेंड 31/5/1929

यूरोप का सबसे पुराना म्यूचुअल फंड रोबेको ग्लोबल स्टार इक्विटी है, जो नेदरलैंड में 24/3/1993 की शुरुआत की तिथि के साथ उत्पन्न हुआ है. यूके में सबसे पुराना म्यूचुअल फंड, थ्रेडनीडल यूके सेलेक्ट फंड, 22/3/1934 को शामिल किया गया था.

आइए नीचे दिए गए दुनिया में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में से दो पर गहरा नज़र डालें:

एमएफएस मैसेचुसेट्स इन्वेस्टर्स:

मॉर्निंगस्टार के अनुसार, अपनी शताब्दी से केवल तीन वर्षों में, एमएफएस मैसाचुसेट्स इन्वेस्टर्स यूएस का सबसे पुराना ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड है. 1924 में निगमित और लंबे समय तक, यह फंड महान अवसाद से लेकर 2008 के वैश्विक फाइनेंशियल संकट तक विभिन्न आर्थिक उथल-पुथल के माध्यम से बच सकता है. फर्म का ध्यान लंबी अवधि में से एक है; फंड द्वारा चुनौतीपूर्ण बाजार स्थितियों में पूंजीगत सुरक्षा पर बहुत अधिक जोर दिया गया है. यह फंड अभी भी अपने कुछ पहले इन्वेस्टमेंट करता है. 45 मूल होल्डिंग की 35 कंपनियां आज भी कुछ रूप में काम करती हैं. इस फंड ने 9.22% का वर्ष से अंतिम रिटर्न (YTD) डिलीवर किया है.

अग्रणी:

फिलिप कैरेट सेट अप द फंड. वे सामाजिक रूप से जिम्मेदार इन्वेस्टमेंट मानदंडों का उपयोग करने वाले पहले म्यूचुअल फंड में से एक थे, जो यूरोप के सबसे बड़े फंड हाउस के लिए शराब, तंबाकू और गेमिंग इंडस्ट्री की कंपनियों से बचते थे. अमुंडी पायनियर एसेट मैनेजमेंट के अनुसार, वे वारेन बुफे को प्रेरित करने के लिए चले गए.

"फंड का लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस दर्शाता है कि ईएसजी इन्वेस्टमेंट बहुत सफल हो सकता है," ने जेफ क्रिपके, पोर्टफोलियो मैनेजर ने कहा.

भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड:

भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग ने यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (यूटीआई) के साथ 1963 में शुरू किया. आईएनआर 5 करोड़ की प्रारंभिक राजधानी के साथ भारतीय यूनिट ट्रस्ट द्वारा शुरू की गई प्रारंभिक योजना. इस प्रोग्राम ने वर्षों के दौरान किसी भी एकल इन्वेस्टमेंट स्कीम में सबसे महत्वपूर्ण इन्वेस्टर को आकर्षित किया. 1988 के अंत तक, यूटीआई के पास प्रबंधन (एयूएम) के तहत आस्ति का रु. 6,700 करोड़ था.

1987 में, नॉन-यूटीआई पब्लिक सेक्टर म्यूचुअल फंड ने मार्केट में प्रवेश किया. एलआईसी और जीआईसी अपने संबंधित म्यूचुअल फंड स्थापित करते हैं, जिसके बाद जून 1987 में एसबीआई म्यूचुअल फंड और दिसंबर 1987 में कैनरा बैंक म्यूचुअल फंड क्रमश:. म्यूचुअल फंड उद्योग 1993 में निजीकृत होने से पहले, सार्वजनिक क्षेत्र के म्यूचुअल फंड उद्योग में ₹47,004 करोड़ के प्रबंधन के तहत संपत्तियां थीं.

यह क्षेत्र 1993 में निजीकरण के लिए खुला था. कोठारी पायनियर म्यूचुअल फंड, आईसीआईसीआई म्यूचुअल फंड, 20th सेंचुरी म्यूचुअल फंड, मोर्गन स्टैनली म्यूचुअल फंड और टॉरस म्यूचुअल फंड जैसे कई प्लेयर्स ने अपनी संबंधित स्कीम लॉन्च की हैं. इस सेक्टर ने तब से बहुत बढ़त देखी है और मई 2014 में पहली बार ₹ 10 ट्रिलियन का माइलस्टोन पार कर लिया है. तीन वर्षों के भीतर, AUM ने दो फोल्ड से अधिक बढ़ा दिया था और अगस्त 2017 में पहली बार INR 20 ट्रिलियन को पार कर लिया था. जुलाई 31, 2021 तक, AUM ने ₹ 35.32 ट्रिलियन खड़ा किया और भविष्य के लिए अभी भी बहुत अधिक बाकी रह गया.

आइए हम भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर नज़र डालें:

फंड का नाम प्रारंभ तिथि शुरुआत के दौरान निवेश किए गए ₹10,000 का वर्तमान मूल्य. एब्सोल्यूट रिटर्न वार्षिक रिटर्न कैटेगरी Avg
यूटीआई मास्टर शेयर यूनिट स्कीम - आईडीसीडब्ल्यू 1/6/89 ₹522,383.00 5123.83% 13.06% 16.12%
एसबीआई मेगनम इक्विटी ईएसजी फन्ड 1/1/91 ₹155,806.60 1458.07% 9.37% 16.22%
यूटीआइ फ्लेक्सि केप फन्ड - आइडीसीडब्ल्यु 30/6/92 ₹399,814.60 3898.15% 13.49% 17.25%
टाटा लार्ज एन्ड मिड् केप फन्ड ( जि ) 31/3/03 ₹419,959.30 4099.59% 22.53% 18.92%
एसबीआई लार्ज एन्ड मिड् केप फन्ड ( डी ) 31/3/97 ₹393,513.30 3835.13% 16.24% 18.92%
फ्रेन्क्लिन इन्डीया ब्ल्युचिप फन्ड ( जि ) 1/12/93 ₹1622,748.20 16127.48% 20.14% 16.12%
फ्रेन्क्लिन इन्डीया प्राइमा फन्ड ( जि ) 1/12/93 ₹1444,351.60 14343.52% 19.64% 20.31%

बॉटम लाइन:

पुराने म्यूचुअल फंड आकर्षक एब्सोल्यूट रिटर्न को चर्न आउट करने में सफल रहे हैं. हालांकि, बहुत कम फंड में लगातार मार्केट को लंबे समय तक पहुंचाया गया है. पुराने फंड विभिन्न आर्थिक चक्रों के माध्यम से चलने में सफल रहे हैं और विश्वसनीय प्रदर्शन कर चुके हैं. इसका मतलब यह नहीं है कि नए म्यूचुअल फंड जोखिमपूर्ण इन्वेस्टमेंट हैं क्योंकि उनके पास लंबे समय तक नहीं है.

प्रत्येक इन्वेस्टर को म्यूचुअल फंड चुनने के लिए समय क्षितिज, जोखिम क्षमता और फाइनेंशियल उद्देश्यों जैसे कई विशेषताओं का मिश्रण उपयोग करना चाहिए. लंबे समय तक म्यूचुअल फंड कई इन्वेस्टर को संतुष्ट कर चुके हैं. मान लीजिए कि कई अल्पकालिक असामान्यताओं को ध्यान में रखते हुए इन्वेस्टमेंट किए जाते हैं. एक से अधिक म्यूचुअल फंड अल्पकालिक असामान्यताओं को औसत कर सकते हैं और अपने निवेशकों के लिए अपार संपत्ति पैदा कर सकते हैं.

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