ભારતમાં ઉચ્ચ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

માર્ચ 2020 માં ઓછું હોવાથી, ભારતનું એનએસઈ નિફ્ટી 50 એક બુલિશ રન પર છે, જે પ્રત્યેક મહિને નવા રેકોર્ડ્સ સેટ કરે છે, અને આજે તેને વિશ્વના શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શકોમાંથી એક તૈયાર કરે છે. તે આ મહિનાના એશિયાના મોખરાના લાભોમાં પણ છે, જે પ્રાદેશિક બેંચમાર્કને 4 ટકા પૉઇન્ટ્સ દ્વારા પાસ કરે છે. બીજી બાજુ, ગ્રાહકની કિંમતો છેલ્લા બે મહિનામાં 6 ટકાથી વધી ગઈ છે, જે ઉચ્ચ ખાદ્ય અને તેલની કિંમતો દ્વારા સંચાલિત થાય છે. આ ઉચ્ચ મધ્યસ્થીએ પરંપરાગત રોકાણ સ્રોતો જેમ કે બેંક ડિપોઝિટ, રોકાણકારોને જ્યુસર અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેવા રોકાણના માર્કેટ સાથે જોડાયેલા માર્ગોને શોધવા માટે મજબૂત કરવામાં આવ્યા. છેલ્લા 12 મહિનાએ ભારતમાં કેટલાક ઉચ્ચ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોયા છે જેમાં નવા અને વર્તમાન રોકાણકારોનો ધ્યાન આકર્ષિત કરવામાં આવ્યો છે.

ભારતમાં ઉચ્ચ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ

તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો પ્રાથમિક ઉદ્દેશ સામાન્ય રીતે સંપત્તિને વધારવા અને સંચિત કરવાનો છે. સંપત્તિ સંચય એક ટૂંકા ગાળાની પ્રક્રિયા નથી પરંતુ એવી પ્રક્રિયા છે જેને લાંબા ગાળાના દ્રષ્ટિકોણથી જોવાની જરૂર છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉપ–પ્રકારોમાં રોકાણ કરતી વખતે, ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને હાઇબ્રિડ જેવા ઉપ–પ્રકારોમાં રોકાણ કરતી વખતે, ભારતમાં ઉચ્ચ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં મોટાભાગે નાની અને મધ્યમ કેપ ઇક્વિટીઓ શામેલ છે. આ વાસ્તવિકતાને ધ્યાનમાં રાખી શકાય છે કે ઇક્વિટીઓ સામાન્ય રીતે અન્ય ભંડોળના પેટા–પ્રકારો પર ઉચ્ચ વૃદ્ધિ દર દર્શાવે છે. નીચે દર્શાવેલ ટેબલ ભારતમાં ઉચ્ચ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ દર્શાવે છે 2021:

સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મિડ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મોટી કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

લાર્જ અને મિડકેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

હાઈ રિટર્ન હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

હાઈ રિટર્ન ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઉપરોક્ત માહિતીથી, સ્પષ્ટ છે કે ભારતમાં સ્મોલ અને મિડકેપ ઇક્વિટીઓને ઉચ્ચ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે માનવામાં આવી શકે છે. તેઓ આ સમયગાળા માટે  ચોક્કસ મર્યાદામાંથી લગભગ 20 ટકા રિટર્નની તુલનામાં 5-વર્ષના લાંબા ગાળાના સમયગાળા સુધી 30 ટકા રિટર્ન રજૂ કરી રહ્યા છે. જો કે, સ્મોલ અને મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ તેમની ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા હોવા છતાં મોટા કેપ્સ ફંડ્સ કરતાં જોખમી છે.

તેથી, જે રોકાણકારો પાસે લાંબા ગાળાના રોકાણ સમયગાળામાં બજારની અસ્થિરતા માટે ઉચ્ચ જોખમ ધરાવે છે તેઓ નાના અને મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પસંદ કરી શકે છે. ટૂંકા ગાળાના રોકાણ લક્ષ્યો ધરાવતા રોકાણકારોને આ ભંડોળથી દૂર રહેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. ભારતમાં હાઈ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે તમારે કેટલાક પરિબળો આગળ રાખવાની જરૂર છે 2021:

• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ

તમારા રિસ્ક ટૉલરન્સ લેવલના આધારે, તમે મોટી કેપ્સ, મિડકેપ, સ્મોલ–કેપ અથવા મલ્ટી–કેપ ફંડ્સમાંથી પસંદ કરી શકો છો જે તમને ઉચ્ચ રિટર્ન આપી શકે છે.

• ખર્ચનો રેશિયો

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન કરવાનો ખર્ચ છે. ખર્ચનો ઉચ્ચતમ અનુપાત, તે મહત્તમ ભંડોળને રજૂને અસર કરશે. ભારતમાં નાના અને મિડકેપ ઇક્વિટીઓથી ઉચ્ચ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે ઓછા ખર્ચના પ્રમાણમાં છે, જે કેટલાક પ્લમ રિટર્નની ગેરંટી આપે છે.

• પ્રવેશ અને બહાર નિકળવાના લોડ ચાર્જીસ

એક રોકાણકાર તરીકે, તમારે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વધારાના ચાર્જીસને ઘટાડવા માટે ધ્યાન આપવું જોઈએ. પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાના લોડ ચાર્જીસ તમારા એનએવી મૂલ્યને ઘટાડી શકે છે, અને તેથી તમારે રિટર્નને મહત્તમ કરવા માટે શૂન્ય અથવા ન્યૂનતમ પ્રવેશ અને એક્ઝિટ લોડ ચાર્જીસ ધરાવતા ભારતમાંથી પસંદ કરવું આવશ્યક છે.

• બ્રોકરેજ ચાર્જીસ

ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ રિટર્ન બનાવે છે કારણ કે કોઈ બ્રોકરેજ ચાર્જીસ નથી. કોઈપણ ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મમાંથી ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવાથી યોગ્ય એએમસી અથવા બ્રોકરેજ ફર્મને કમિશન ચૂકવવાનું ટાળવામાં મદદ મળે છે પરંતુ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નને પણ મહત્તમ બનાવે છે.

તારણ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે સામાન્ય રીતે ધીરજ, પ્રયત્ન તેમજ જોખમની ક્ષમતાની જરૂર પડે છે. જોખમ અને રિટર્ન સીધા પ્રમાણમાં હોય છે અને આમ તમારી જોખમની ક્ષમતા સાથે રિટર્ન માટેની તમારી ઇચ્છાને સંતુલિત કરે છે. તેથી, સ્મોલ અને મિડકેપ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરતી વખતે જે શ્રેષ્ઠ વળતરનું વચન આપે છે, ત્યારે તમારે શક્ય અસફળ સાહસોના જોખમ અને આ નાના કેપ ફંડ્સ પર બજારની અસ્થિરતાના પ્રતિકૂળ અસર વિશે સાવચેત રહેવું જરૂરી છે. તમારા મુખ્ય રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનાવ્યા વિના આવા જોખમ–પ્રોન સ્મોલ–કેપ ફંડ્સમાં ખૂબ સારી રીતે રોકાણ કરવાનો રહેશે. આ રીતે, તેમની વૃદ્ધિને જોખમમાં ઓવરએક્સપોઝર ઘટાડીને સંતુલિત કરી શકાય છે.