తెలుగు
70:20:10 నియమం ఒక ప్రముఖ పెట్టుబడి వ్యూహం, ఇది పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ అస్థిరతను ఎదుర్కొనడంలో మరియు వారి సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్స్ (SIPs)ను రక్షించడంలో సహాయపడుతుంది. ఈ విధానం మీ పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను మూడు భాగాలుగా విభజించడం కలిగి ఉంటుంది: 70% తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో, 20% మధ్యస్థ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో, మరియు 10% అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో. ఈ కేటాయింపును అనుసరించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు వారి మొత్తం పోర్ట్ఫోలియోపై మార్కెట్ మార్పుల ప్రభావాన్ని తగ్గించవచ్చు, ఇంకా వృద్ధి కోసం అవకాశాన్ని కలిగి ఉంటారు.
SIP ఇన్వెస్టింగ్ కోసం 70:20:10 నియమం ఎలా పనిచేస్తుంది?
70:20:10 నియమం ఎలా పనిచేస్తుందో ఇక్కడ ఒక వివరణాత్మక వివరణ ఉంది:
తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో 70%:
లక్ష్యం: స్థిరత్వం మరియు మూలధన పరిరక్షణ
- మీ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క ఈ భాగం స్థిరమైన, తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడి ఎంపికలకు కేటాయించబడాలి, ఉదాహరణకు స్థిర డిపాజిట్లు, ప్రభుత్వ బాండ్లు లేదా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు.
- ఈ పెట్టుబడులు ఆదాయాన్ని స్థిరంగా అందిస్తాయి మరియు మార్కెట్ క్షీణతల సమయంలో మీ మూలధనాన్ని పరిరక్షించడంలో సహాయపడతాయి.
- మీ పోర్ట్ఫోలియోలో ఎక్కువ భాగాన్ని తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడులకు కేటాయించడం ద్వారా, మీరు మీ SIPలపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించగలిగే భద్రతా నెట్ను సృష్టిస్తారు.
మధ్యస్థ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో 20%:
లక్ష్యం: సమతుల్య వృద్ధి మరియు స్థిరత్వం
- మీ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క రెండవ భాగం సమతుల్య మ్యూచువల్ ఫండ్లు లేదా పెద్ద-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్ల వంటి మధ్యస్థ-ప్రమాద ఎంపికలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
- ఈ పెట్టుబడులు స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి సామర్థ్యానికి మధ్య సమతుల్యతను అందిస్తాయి, మార్కెట్ పెరుగుదలల నుండి లాభపడటానికి అనుమతిస్తాయి, అదే సమయంలో క్షీణతల ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తాయి.
- మధ్యస్థ-ప్రమాద పెట్టుబడులకు 20% కేటాయించడం ద్వారా, మీరు తక్కువ-ప్రమాద ఎంపికలతో పోలిస్తే ఎక్కువ రాబడులను ఉత్పత్తి చేయవచ్చు, ఇంకా తక్కువ సంరక్షణాత్మక దృక్పథాన్ని నిర్వహించవచ్చు.
అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో 10%:
లక్ష్యం: అధిక వృద్ధి సామర్థ్యం
- మీ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క మిగిలిన 10% చిన్న-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్లు, రంగం-నిర్దిష్ట ఫండ్లు లేదా నేరుగా ఈక్విటీ పెట్టుబడుల వంటి అధిక-ప్రమాద, అధిక-బహుమతి పెట్టుబడి ఎంపికలకు కేటాయించవచ్చు.
- ఈ పెట్టుబడులు గణనీయమైన రాబడులను ఉత్పత్తి చేసే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, కానీ ఎక్కువ స్థాయి ప్రమాదాన్ని కూడా కలిగి ఉంటాయి.
- అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడులకు మీ అనుభవాన్ని పరిమితం చేయడం ద్వారా, మీరు మీ మొత్తం రాబడులను పెంచే అవకాశం ఉంది, కానీ మీ మొత్తం పోర్ట్ఫోలియోను ప్రమాదంలో పెట్టకుండా.
70:20:10 నియమం పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ మార్పులను తట్టుకునే విధంగా బాగా విభజించబడిన పోర్ట్ఫోలియోను నిర్వహించడంలో సహాయపడుతుంది. మీ పెట్టుబడులలో ఎక్కువ భాగాన్ని తక్కువ-ప్రమాద ఎంపికలకు కేటాయించడం ద్వారా, మీరు మీ SIPల కోసం స్థిరమైన పునాది సృష్టిస్తారు. మధ్యస్థ-ప్రమాద మరియు అధిక-ప్రమాద భాగాలు మొత్తం ప్రమాదాన్ని నియంత్రణలో ఉంచుతూ వృద్ధి అవకాశాలను పొందడానికి అనుమతిస్తాయి.
SIP ఇన్వెస్టింగ్ కోసం 70:20:10 నియమం ఉపయోగించే ప్రయోజనాలు
70:20:10 నియమం మీ సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్స్ (SIPs)ను మార్కెట్ మార్పుల నుండి రక్షించడానికి అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది, ఇంకా వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అనుమతిస్తుంది. ఈ వ్యూహం యొక్క ముఖ్యమైన ప్రయోజనాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- ప్రమాదం తగ్గింపు: స్థిర డిపాజిట్లు, ప్రభుత్వ బాండ్లు లేదా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల వంటి తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడులకు మీ పోర్ట్ఫోలియోలో 70% కేటాయించడం ద్వారా, మీరు స్థిరమైన పునాది సృష్టిస్తారు. ఇది మీ మూలధనాన్ని పరిరక్షించడంలో సహాయపడుతుంది మరియు మీ పెట్టుబడుల యొక్క గణనీయమైన భాగం మార్కెట్ అస్థిరతకు అధికంగా గురికాకుండా నిర్ధారిస్తుంది.
- సమతుల్య వృద్ధి: సమతుల్య మ్యూచువల్ ఫండ్లు లేదా పెద్ద-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్ల వంటి మధ్యస్థ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో మీ పోర్ట్ఫోలియోలో 20% పెట్టుబడి పెట్టడం స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి మధ్య సమతుల్యతను అందిస్తుంది. ఈ పెట్టుబడులు తక్కువ-ప్రమాద ఎంపికల కంటే ఎక్కువ రాబడులను ఉత్పత్తి చేయగలవు, ఇంకా తక్కువ సంరక్షణాత్మక ప్రమాద ప్రొఫైల్ను నిర్వహించగలవు.
- అధిక రాబడుల కోసం అవకాశం: చిన్న-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్లు, రంగం-నిర్దిష్ట ఫండ్లు లేదా నేరుగా ఈక్విటీ పెట్టుబడుల వంటి అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడులకు మీ పోర్ట్ఫోలియోలో 10% కేటాయించడం ద్వారా మీరు గణనీయమైన రాబడులను సాధించే అవకాశం పొందుతారు. ఈ అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడులు మార్కెట్ పెరుగుదలల సమయంలో మీ పోర్ట్ఫోలియో పనితీరును గణనీయంగా పెంచగలవు.
- విభజన: 70:20:10 నియమం వివిధ ప్రమాద స్థాయిలతో వివిధ ఆస్తి తరగతులలో మీ పెట్టుబడులను విస్తరించడం ద్వారా సహజంగానే విభజనను ప్రోత్సహిస్తుంది. విభజన మీ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క మొత్తం ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది, ఎందుకంటే వివిధ ఆస్తి తరగతులు తరచుగా అదే మార్కెట్ పరిస్థితులలో భిన్నంగా ప్రదర్శిస్తాయి.
- మూలధన పరిరక్షణ: ఈ పెట్టుబడులు మీ మూలధనాన్ని పరిరక్షించడంలో సహాయపడతాయి, మీ పోర్ట్ఫోలియో మార్కెట్ అస్థిరత కాలాల్లో కూడా బలంగా ఉండేలా నిర్ధారిస్తుంది.
- అనుకూలత: 70:20:10 నియమం అనుకూలంగా ఉంటుంది మరియు మీ వ్యక్తిగత ప్రమాద సహన, ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా సర్దుబాటు చేయవచ్చు. ఈ అనుకూలత దానిని విస్తృత శ్రేణి పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా చేస్తుంది.
- మనశ్శాంతి: 70:20:10 నియమం వంటి నిర్మాణాత్మక దృక్పథం మీ పెట్టుబడి వ్యూహంపై నమ్మకాన్ని కలిగించగలదు, అనిశ్చితమైన మార్కెట్ పరిస్థితులలో కూడా మీ SIPలకు కట్టుబడి ఉండటానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
మీ పోర్ట్ఫోలియోను సమీక్షించడం మరియు పునర్వ్యవస్థీకరించడం
ఆరోగ్యకరమైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్వహించడానికి రెగ్యులర్ పోర్ట్ఫోలియో సమీక్షలు కీలకం. అవి పెట్టుబడిదారులు వారి ఆస్తుల పనితీరును అంచనా వేయడానికి అనుమతిస్తాయి, వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు ప్రమాద సహనంతో అనుసంధానాన్ని నిర్ధారించుకుంటాయి. మార్కెట్ పరిస్థితులు, ఆర్థిక కారకాలు మరియు వ్యక్తిగత పరిస్థితులు కాలక్రమేణా మారవచ్చు, మీ పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను ప్రభావితం చేస్తాయి. పర్యాయకాల సమీక్షలను నిర్వహించడం ద్వారా, మీరు మీ కోరుకున్న ఆస్తి కేటాయింపుల నుండి ఏవైనా వ్యత్యాసాలను గుర్తించవచ్చు, పనితీరును ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి మరియు ప్రమాదాన్ని సమర్థవంతంగా నిర్వహించడానికి అవసరమైన సర్దుబాట్లు చేయవచ్చు.
70:20:10 కేటాయింపును నిర్వహించడానికి మీ పోర్ట్ఫోలియోను ఎలా పునర్వ్యవస్థీకరించాలి?
మీ పోర్ట్ఫోలియోను పునర్వ్యవస్థీకరించడం అనేది మీ లక్ష్య ఆస్తి కేటాయింపును నిర్వహించడానికి మీ పెట్టుబడుల నిష్పత్తులను పునఃసమీకరించడం. 70:20:10 నియమం కోసం, ఇది మీ పోర్ట్ఫోలియోలో 70% తక్కువ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో, 20% మధ్యస్థ-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో, మరియు 10% అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడుల్లో ఉండేలా నిర్ధారించడం. ఇది ఎలా చేయాలో ఇక్కడ ఉంది:
- ప్రస్తుత కేటాయింపును అంచనా వేయండి: ప్రస్తుత కేటాయింపు శాతాలను నిర్ణయించడానికి మీ పోర్ట్ఫోలియోను సమీక్షించండి. వీటిని మీ లక్ష్య కేటాయింపుతో పోల్చండి.
- వ్యత్యాసాలను గుర్తించండి: 70:20:10 విభజన నుండి ఏవైనా గణనీయమైన వ్యత్యాసాలను చూడండి. మార్కెట్ మార్పులు కొన్ని పెట్టుబడులు ఇతరుల కంటే వేగంగా పెరగడానికి కారణం కావచ్చు, సమతుల్యతను మార్చడం.
- ఆస్తులను కొనుగోలు మరియు అమ్మకం చేయండి: పునర్వ్యవస్థీకరించడానికి, అధిక పనితీరు గల ఆస్తుల యొక్క ఒక భాగాన్ని అమ్మండి మరియు తక్కువ పనితీరు గల ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడానికి ఆదాయాన్ని ఉపయోగించండి. ఈ పునఃసమీకరణ మీ పోర్ట్ఫోలియోను కోరుకున్న కేటాయింపుకు తిరిగి తీసుకువస్తుంది.
- నియమిత పర్యవేక్షణ: లక్ష్య కేటాయింపును నిర్వహించడానికి వార్షిక లేదా అర్ధ వార్షిక వంటి రెగ్యులర్ సమీక్షలను షెడ్యూల్ చేయండి.
మీ పొదుపులను పెరుగుతుందని చూడటానికి సిద్ధంగా ఉన్నారా? మా SIP కాలిక్యులేటర్ను ఈ రోజు ప్రయత్నించండి మరియు క్రమశిక్షణ గల పెట్టుబడిదారుల సామర్థ్యాన్ని అన్లాక్ చేయండి. మీ ఆర్థిక భవిష్యత్తును ప్లాన్ చేయడానికి పర్ఫెక్ట్. ఇప్పుడే ప్రారంభించండి!
సారాంశం
70:20:10 నియమం మీ SIPలను మార్కెట్ మార్పుల నుండి రక్షించడానికి మరియు వృద్ధికి అనుమతించే సమగ్ర వ్యూహాన్ని అందిస్తుంది. తక్కువ-ప్రమాద, మధ్యస్థ-ప్రమాద మరియు అధిక-ప్రమాద పెట్టుబడులను సమతుల్యం చేయడం ద్వారా, మీరు విభజించబడిన, స్థిరమైన మరియు వృద్ధి-ఆధారిత పోర్ట్ఫోలియోను సృష్టించవచ్చు. ఈ దృక్పథం ప్రమాదాన్ని తగ్గించడమే కాకుండా రాబడుల కోసం సామర్థ్యాన్ని గరిష్టం చేస్తుంది, వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండగల పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అందిస్తుంది. 70:20:10 నియమాన్ని అనుసరించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ సంక్లిష్టతలను నమ్మకంగా ఎదుర్కొనవచ్చు, వారి SIPలు బాగా రక్షించబడిన మరియు దీర్ఘకాలిక విజయానికి స్థితిలో ఉన్నాయని నిర్ధారించుకుంటారు.
