डीमैट खाते के लिए आवश्यक दस्तावेज

एक डीमैट खाता किसी अन्य बैंक खाते के समान है, सिवाय इसके कि इसका उपयोग प्रतिभूतियों और अन्य वित्तीय साधनों को रखने के लिए किया जाता है। चूंकि डीमैट खाता ऑनलाइन खोलने की प्रक्रिया लगभग विभिन्न फर्मों और संस्थानों में समान है, खाते को पंजीकृत करने के लिए आवश्यक अनिवार्य दस्तावेजों की सूची भी समान है। एक डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक विभिन्न प्रकार के दस्तावेज हैं:

1. पहचान का प्रमाण (पीओआई) (उदाहरण: ड्राइविंग लाइसेंस)

2. पते का प्रमाण (पीओए) (उदाहरण: पासपोर्ट)

3. आय का प्रमाण (एफ एंड ओ जैसे डेरिवेटिव में व्यापार के लिए) (उदाहरण: आईटीआर स्वीकृति की प्रति)

4. बैंक खाते का प्रमाण (उदाहरण: रद्द चेक)

5. पैन कार्ड

1 से 3 पासपोर्ट आकार तस्वीरें

यहां दस्तावेजों की विस्तृत सूची दी गई है जो एक डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक है।

पहचान का प्रमाण (पीओआई): पहचान के प्रमाण के रूप में स्वीकार्य दस्तावेजों की सूची:

1. एक वैध तस्वीर के साथ पैन कार्ड। यह उन लोगों को छोड़कर सभी आवेदकों के लिए एक अनिवार्य आवश्यकता है जो विशेष रूप से पैन प्राप्त करने से मुक्त हैं (पैन अनुभाग में “छूट/स्पष्टीकरण” में सूचीबद्ध)

2. अद्वितीय पहचान संख्या (यूआईडी) (आधार/पासपोर्ट/मतदाता पहचान कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस)

3. आवेदक के फोटो के साथ पहचान कार्ड/दस्तावेज, निम्न में से किसी के द्वारा जारी किया गया: केंद्रीय/राज्य सरकार और उसके विभाग, संविधि/नियामक प्राधिकरण, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम, अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक, सार्वजनिक वित्तीय संस्थान, विश्वविद्यालयों से संबद्ध कॉलेज, व्यावसायिक निकायों जैसे आईसीएआई, आईसीवाई, आईसीएसआई, बार काउंसिल आदि द्वारा सदस्य पहचान और बैंकों द्वारा जारी क्रेडिट कार्ड/डेबिट कार्ड

पते का प्रमाण (पीओए): पते के प्रमाण के रूप में स्वीकार्य दस्तावेजों की सूची:

1. पासपोर्ट/मतदाता पहचान पत्र/ मतदाता पहचान पत्र/राशन कार्ड/आवासीय लीज या बिक्री समझौते के निस्तान/ ड्राइविंग लाइसेंस/व्यावसायिक रखरखाव विधेयक/बीमा प्रतिलिपि

2. उपयोगिता बिल जैसे टेलीफोन बिल (केवल लैंडलाइन), बिजली बिल या गैस बिल — 3 महीने से अधिक पुराना नहीं

3. बैंक खाते का विवरण/पासबुक — 3 महीने से अधिक पुराना नहीं

4. अपने स्वयं के खातों के संबंध में नया पता देती उच्च न्यायालय और सुप्रीम कोर्ट के न्यायाधीशों द्वारा स्वयं घोषणा

5. निम्नलिखित में से किसी के द्वारा जारी किए गए पते का प्रमाण: अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों के बैंक प्रबंधक, अनुसूचित सहकारी बैंक या बहुराष्ट्रीय विदेशी बैंकों/राजपत्रित अधिकारी/सार्वजनिक शपथ/विधान सभा या संसद में निर्वाचित प्रतिनिधियों/किसी भी सरकारी या सांविधिक प्राधिकरण द्वारा जारी किए गए दस्तावेज

6. पते के साथ पहचान पत्र/दस्तावेज, निम्नलिखित में से किसी द्वारा जारी किए गए: केंद्रीय/राज्य सरकार और उसके विभाग, संविधि/नियामक प्राधिकरण, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम, अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक, सार्वजनिक वित्तीय संस्थान, विश्वविद्यालयों से संबद्ध कॉलेज और व्यावसायिक निकायों जैसे आईसीएआई आईसीडब्ल्यूएआई, आईसीएसआई, बार परिषद आदि उनके सदस्यों को

7. एफआईआई/उप खाते के लिए: एफआईआई /उप-खाते के संरक्षक द्वारा दिए गए प्रतिनिधित्व शक्ति के दस्तावेज़ (जो विधिवत लिखित प्रमाण और/या प्रचारित या दूतावास सम्बन्धित हो) को जो पंजीकृत पते का उल्लेख करता है

8. पति/पत्नी के नाम पर पते का प्रमाण स्वीकार किया जा सकता है

टिप्पणी: समाप्ति तिथि वाले दस्तावेज़ जमा करने की तिथि पर मान्य होना चाहिए।

आय का प्रमाण: आय के प्रमाण के रूप में स्वीकार्य दस्तावेजों की सूची*

1. टैक्स भरने के दौरान आयकर विभाग में प्रस्तुत आयकर रिटर्न (आईटीआर) स्वीकृति पत्र की एक फोटोकॉपी

2. एक चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा प्रमाणित कुल पूंजी का दस्तावेज; वैकल्पिक रूप से एक योग्य चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा विधिवत लेखा परीक्षित वार्षिक खातों की एक फोटोकॉपी

3. हाल ही में वेतन पत्र या प्रासंगिक दस्तावेज के रूप में वेतन का प्रमाण जो फॉर्म 16 की तरह आय या कुल पूंजी साबित करता हो

4. एक योग्य डिपॉजिटरी प्रतिभागी के साथ डीमैट खाता सम्पत्ति का एक विवरण

5. वर्तमान बैंक खाता विवरण जो पिछले 6 महीनों के ग्राहक की आय का इतिहास दर्शाती है

6. संपत्ति के स्वामित्व को साबित करने वाले दस्तावेजों के साथ स्वयं घोषित अन्य दस्तावेज जो दावे का समर्थन करते हो

पैन* की छूट/स्पष्टीकरण*

1. केंद्र सरकार और/या राज्य सरकार की ओर से किए गए लेनदेन और न्यायालयों द्वारा नियुक्त अधिकारियों जैसे आधिकारिक परिसमापक, न्यायालय प्राप्तिकर्ता आदि के मामले में।

2. सिक्किम राज्य में रहने वाले निवेशक।

3. संयुक्त राष्ट्र संस्थाओं/बहुपक्षीय संस्थाओं जिन्हें भारत में कर भुगतान करने /कर रिटर्न दाखिल करने से छूट प्राप्त हो।

4. म्यूचुअल फंड का एसआईपी 50,000/- रु वार्षिक से अधिक।

5. संस्थागत ग्राहकों, अर्थात्, एफआईआईएस, एमएफएस, वीसीएफएस, एफवीसीआईएस, अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक, बहुपक्षीय और द्विपक्षीय विकास वित्तीय संस्थानों, राज्य औद्योगिक विकास निगमों, आईआरडीए और सार्वजनिक वित्तीय संस्थान के साथ पंजीकृत बीमा कंपनियों के मामले में, जैसा कि धारा 4 ए के तहत परिभाषित किया गया है कंपनी अधिनियम, 1956, संरक्षक मूल पैन कार्ड के साथ पैन कार्ड के विवरण की पुष्टि करेंगे और मध्यस्थ को ऐसे सत्यापित पैन विवरणों की विधिवत प्रमाणित प्रतियां प्रदान करेंगे।

टिप्पणी: एकत्र किए जाने वाले ऐसे दावों के समर्थन में पर्याप्त दस्तावेजी सबूत।

दस्तावेजों को प्रमाणित करने के लिए अधिकृत लोगों की सूची:

1. सार्वजनिक शपथ, राजपत्रित अधिकारी, अनुसूचित वाणिज्यिक/सहकारी बैंक या बहुराष्ट्रीय विदेशी बैंकों के प्रबंधक (नाम, पदनाम और सील को प्रतिलिपि पर चिपकाया जाना चाहिए)

2. अनिवासी भारतियों के मामले में, भारत में पंजीकृत अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों की विदेशी शाखाओं के अधिकृत अधिकारी, सार्वजनिक शपथ, न्यायालय के दंडनायक, न्यायाधीश और भारतीय दूतावास/वाणिज्य दूतावास दूत जिस देश में ग्राहक रहता है, उन्हें दस्तावेजों को प्रमाणित करने की अनुमति है

इन दस्तावेजों के अलावा, डिपॉजिटरी प्रतिभागी या आपका दलाल आपसे पहचान, पता और आय के लिए अतिरिक्त प्रमाण पेश करने के लिए कह सकता है। एक बार सभी दस्तावेज संबंधित विभागों द्वारा जमा, सत्यापित और जांचे जाने के बाद, आपका खाता खोला जाएगा।