મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ શું છે: વિશેષતાઓ અને જોખમો

તમારાપોર્ટફોલિયોના વિકાસ માટે મિડ–કેપ ફંડ શ્રેષ્ઠ છે. પરંતુ શું તમારે રોકાણ કરવું જોઈએ? નિર્ણય કરતા પહેલા મિડ–કેપ શેરોનો અર્થ સમજો.

તેમના બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે, કંપનીઓને લાર્જ–કેપ, મિડ–કેપ અને સ્મોલ–કેપ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ એક પગલું છે જે રોકાણકારોને કંપનીના કદ વિશે વિચાર આપે છે. રોકાણના માહિતી પૂર્ણ નિર્ણયો લેવા માટે રોકાણકારોને કંપનીના બજાર મૂડીકરણનું સ્પષ્ટ ચિત્ર જરૂરી છે. મિડ–કેપ કંપનીઓ, જેમ કે તેમનું નામ સૂચવે છે,તેઓ લાર્જ–કેપ અને સ્મોલ–કેપ વચ્ચે તેમના બજાર મૂલ્યના આધારે મધ્યમ કદની સંસ્થાઓ છે. સ્ટૉકએક્સચેન્જ પર, આ કંપનીઓ લાર્જ–કેપ કંપનીઓ પછી 101-250 માંથી લિસ્ટેડ છે. રોકાણકારો ઉપરોક્ત માર્કેટ રિટર્ન માટે મિડ–કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. પરંતુ શું તમારે મિડ–કેપ શેરો ખરીદવા જોઈએ? જવાબ શોધવા માટે, આપણે ‘મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ શું છે?’ ની વિગત વાર સમજણની જરૂર છે અને જો તેઓ તમારી ઇન્વેસ્ટરની પ્રોફાઇલને અનુકૂળ છે.

મિડ–કેપ શેરો શું છે?

કંપનીનું બજાર મૂડીકરણ રોકાણકારો માટે કંપનીની ક્ષમતા અને તેના અંડરલાઈંડ જોખમોનો અંદાજ લગાવવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે. તે કંપનીના કુલ મૂલ્યનો અંદાજ છે. બજાર મૂડીકરણ માટેનું સૂત્ર કુલ બાકી શેરોની સંખ્યા સાથે શેર કિંમતને વધારી રહ્યું છે. મિડ–કેપકંપનીઓ પાસે રૂપિયા 5,000 – 20,000 કરોડની વચ્ચે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન છે.

મિડ–કેપ શેરોની વિશેષતા:

મિડ–કેપ કંપનીઓ એવી કંપનીઓ છે જે સ્મોલ–કેપમાંથી વધી ગઈ છે અને લાર્જ–કેપ બનવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. મિડ–કેપ સ્ટૉક્સની મુખ્ય વિશેષતાઓ નીચે મુજબ છે.

વિવિધતા:

મિડ–કેપ્સ વિષમ છે, સ્મોલ–કેપ્સ અને લાર્જ–કેપ્સ વચ્ચે હોય છે. તેથી, તેઓ વિકાસની ક્ષમતાઓ, જોખમ અને રિટર્ન સંબંધિત અલગ હોય છે.

વૃદ્ધિ:

મિડ–કેપ કંપનીઓ તેમના વિકાસના માર્ગ પર છે, જે રોકાણકારોને શેરોને આકર્ષિત કરે છે. તેમના મોટા મૂડીના કદને કારણે, આ કંપનીઓ સ્મોલ–કેપ કરતાં વધુ સ્થિર છે. રોકાણકારો આ કંપનીઓને બુલિશ માર્કેટ દરમિયાન ટૂંકાગાળામાં સફળતા પ્રાપ્ત કરવાની અપેક્ષા રાખી શકે છે.

જોખમો:

મિડ–કેપ શેરોમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું જોખમ મધ્યમ છે. આસ્ટૉક્સનો પ્રતિસાદ બજારની અસ્થિરતાને ઓછું છે કારણ કે તેમના વ્યાપક મૂડી આધારને કારણે ખરાબ બજારની સ્થિતિઓનો સામનો કરવો પડે છે.

લિક્વિડિટી (તરલતા):

તેમની સાઇઝ, જોખમ અને માર્કેટની પ્રતિષ્ઠાને કારણે આ બ્લૂ–ચિપ શેરો તરીકે લિક્વિડ નથી.

શું તમારે મિડ–કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ સ્મોલ–કેપ કંપનીઓ જેટલા અસ્થિર નથી અને બીજી તરફ, શ્રેષ્ઠ વિકાસની તકો ધરાવે છે. જો કંપનીનો ઉદ્દેશ તમારા રોકાણના લક્ષ્યો સાથે મેળ ખાય તો તમે મિડ–કેપ શેરોમાં રોકાણ કરી શકો છો. મિડ–કેપકંપનીઓમાં રોકાણ કરવાના કારણો અહીં આપેલ છે.

રિટર્ન (વળતર):

મોટાભાગની મિડ–કેપ કંપનીઓ વૃદ્ધિના માર્ગમાં હોવાથી, તેઓ ઉચ્ચ વળતર સર્જન કરવાની અને ડિવિડન્ડ ચૂકવવાની ક્ષમતા ધરાવે છે.

વૃદ્ધિમાં સરળતા:

મધ્યમ કદની કંપનીઓ પાસે સ્મોલ–કેપ કંપનીઓ કરતાં મૂડી અને બજાર દેવાનો વધુ સારો ઍક્સેસ છે, જે તેમની વૃદ્ધિની ક્ષમતામાં મદદ કરે છે.

સંતુલિત જોખમ:

આ કંપનીઓ વિકાસના માર્ગની વચ્ચે મોટી સંસ્થાઓ કરતાં સંભવિત રીતે વધુ વળતર સર્જન કરે છે. ઉપરાંત, તેઓ સ્મોલ–કેપ કરતાં વધુ સ્થિર છે. આ કારણ છે કે મિડ–કેપ શેરો મધ્યમ રીતે જોખમી છે.

વ્યાજબી હોવું:

લાર્જ–કેપ શેરોની તુલનામાં, મિડ–કેપ શેરો ઓછી કિંમત છે, રોકાણકારોને વ્યાજબી દરે ખરીદવાની અને સારા રિટર્ન કમાવવાની મંજૂરી આપે છે.

ઓછા સંશોધન:

મિડ–કેપ સ્ટૉક્સને ઘણીવાર તેમના પ્રારંભિક દિવસો દરમિયાન અવગણવામાં આવે છે, જે રોકાણકારોને વ્યાજબી કિંમતો પર ખરીદવાની તકો આપે છે.

નોંધપાત્ર માહિતી:

સ્મોલ–કેપ કંપનીઓથી વિપરીત, મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ રોકાણકારોને તેમના નાણાંકીય સ્વાસ્થ્ય અને ઇતિહાસ વિશે પૂરતી માહિતી રજૂ કરે છે. સ્મોલ–કેપ કરતાં આ શેરનું વિશ્લેષણ કરવું સરળ બનાવે છે.

બજારની પ્રતિષ્ઠા:

મિડ–કેપ કંપનીઓએ વર્ષોથી નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ અને મજબૂત બેલેન્સશીટ સાથે પ્રતિષ્ઠાઓ મેળવી છે. આ શેરોમાં સ્મોલકેપ કરતાં વધુ લિક્વિડિટી છે.

મિડ–કેપ સ્ટૉક્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

મિડ–કેપ શેરોના વિશ્લેષણ, જોખમો અને સુવિધાના આધારે, નીચેના રોકાણના ઉદ્દેશોવાળા રોકાણકારોએ રોકાણ કરવું જોઈએ.

• • રોકાણકારો કે જેઓ રોકાણમાંથી નોંધપાત્ર મૂડી વધારો મેળવવા માંગે છે કારણ કે મિડ–કેપ શેરો ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માટે ઝડપી વધે છે
• • મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે જેમાં ઇન્વેસ્ટર્સને લાંબાગાળામાં રોકાણ કરવાની જરૂર પડે છે. મિડ–કેપ સ્ટૉક્સમાંથી રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે સરેરાશ રોકાણનો સમયગાળો સાત વર્ષનો છે.
• • આ શેરો મોટી ટોલરન્સ કરતાં વધુ અસ્થિર હોવાથી અને મંદીમય બજારમાં ખરાબ વળતર મેળવવાનો પ્રયત્ન કરે છે.
• • સંપત્તિ એકત્રિત કરવા માટે પોર્ટફોલિયો વિવિધતાની માંગ કરતા રોકાણકારો.

મિડ–કેપ શેરોમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

મિડ–કેપ શેરોના રોકાણકારોએ રોકાણ કરતા પહેલાં નીચેના પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે.

નાણાંકીય સ્વસ્થતાઃ

તમે કોઈ પણ કદના શેરમાં રસ ધરાવતા હોવ, મજબૂત બેલેન્સશીટ ધરાવતી કંપનીઓને પસંદ કરવી એ એક પ્રાથમિક શરત છે. આર્થિક વલણોની અણધારી ક્ષમતાને જોતાં, મજબૂત બેલેન્સ શીટ કંપનીઓને નબળા સમયગાળા દરમિયાન જીવિત રહેવામાં મદદ કરી શકે છે.

વૃદ્ધિ:

લાંબા ગાળાના વળતરમાં નફા અને કમાણીના વિકાસ બે મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો છે. મિડ–કેપ શેરો સામાન્ય રીતે ટોચ અને બોટમ લાઇન્સમાં તેમના શ્રેષ્ઠ વિકાસ દરને કારણે લાંબાગાળામાં મોટા અને સ્મોલ–કેપ શેરો આઉટ પરફોર્મ કરે છે.

મેનેજમેન્ટની ક્વૉલિટી:

મિડ–કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારો મેનેજમેન્ટની ગુણવત્તાનું ધ્યાન રાખવું જોઈએ. તેઓએ સુનિશ્ચિત કરવું આવશ્યક છે કે મેનેજમેન્ટ કંપનીના વિકાસના માર્ગમાં સહાય કરી શકે છે.

સ્પર્ધાત્મક લાભ:

મિડ–કેપ કંપનીના સ્ટૉક તેના પ્રૉડક્ટ્સ અથવા સેવાઓના સતત નવીનતા અને વિવિધતા દ્વારા સ્પર્ધાત્મક ધાર સાથે સારી રીતે કામ કરી શકે છે.

ઉચ્ચ માર્જિન બિઝનેસ:

જોવા માટેના અન્ય મહત્વપૂર્ણ માપદંડ એ વ્યવસાયનું ઉચ્ચ માર્જિન છે.

મિડ–કેપ શેરના રોકાણને લગતા જોખમો:

મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ સાથે કેટલાક જોખમો સંકળાયેલા છે.

• •વૅલ્યૂ ટ્રૅપ:

લો–રેન્કિંગ મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ વેલ્યૂ ટ્રેપમાં આવવાની સંભાવના ધરાવે છે. આ એક શરત છે જ્યારે કોઈ કંપની બ્રેક વગર સતત ઓછા નફા કમાવે છે.

• •અપર્યાપ્ત સંસાધનો:

મિડ–કેપ કંપનીઓમાં ઘણીવાર ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને મેનેજમેન્ટની કુશળતા નથી જેમ કે લાર્જ–કેપ, જેના પરિણામે ટ્રેપ્ડ ગ્રોથ થાય છે.

• •નાણાંકીય મજબૂત સ્થિતિમાં પરિણમે છે:

મિડ–કેપ વ્યવસાયોમાં વધારો અને સારા પ્રદર્શનને કારણે અસ્થિર આર્થિક પરિસ્થિતિઓ થઈ શકે છે. જ્યારે બબલ પૉપ્સ થાય છે, ત્યારે આ પ્રથમ કંપનીઓ સમાપ્ત થઈ જાય છે.

વૈકલ્પિક રોકાણ વિકલ્પ:

જો તમે ઉચ્ચવળતર મેળવવા માંગો છો પરંતુ મિડ–કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવાની જોખમની ક્ષમતા નથી, તો અન્ય ઓછા જોખમના વૈકલ્પિક રોકાણના વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે.

સોવરેન બોન્ડ્સ:

સોવરેન બોન્ડ્સને બોન્ડધારકને ચુકવણી કરવાના સરકારના વચનથી સમર્થન આપવામાં આવે છે. આ ઉપલબ્ધ સૌથી સુરક્ષિત રોકાણ વિકલ્પોમાંથી એક છે.

દેવા ફંડઃ

આ ફંડ્સમાં રોકાણકારો માટે સ્થિર આવક ઉત્પન્ન કરવા માટે ડિબેન્ચર્સ, બોન્ડ્સ અને ટ્રેઝરી બિલ જેવી નિશ્ચિત આવક સિક્યોરિટીઝ શામેલ છે.

સંતુલિત ફંડ્સ:

આ ફંડ્સ મધ્યમ રિટર્ન માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન રજૂ કરે છે.

લાર્જ–કેપ:

લાર્જ–કેપ કંપનીઓ નાણાંકીય રીતે સ્થિર છે અને રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર વળતર સર્જન કરવામાં સક્ષમ છે.

સમક્ષિપ્તમાં

મિડ–કેપ સ્ટૉક્સને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે જેથી તમે યોગ્ય પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશનની યોજના બનાવી શકો છો. તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સંબંધિત માર્કેટ પ્રોફેશનલ્સની સલાહ લઈ શકો છો અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ સ્ટાન્ડર્ડ માટે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મિક્સ શોધી શકો છો.

એન્જલવન એપ સાથે ઇન્વેસ્ટ કરો. તમારા રોકાણના લક્ષ્યોના આધારે રોકાણની ભલામણો મેળવો. એન્જલ વન સાથે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો.

વારંવાર પૂછવામાં આવેલ પ્રશ્નો

સ્મોલ–કેપ અથવા મિડ–કેપ વધુ સારી છે?

તમે તમારી જોખમ સહિષ્ણુતાના આધારે સ્મોલ કેપ અથવા મિડકેપમાં અથવા બંનેમાંથી રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો. બંને વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે મિડ–કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં સ્મોલ–કેપ સ્ટૉક્સ જોખમી છે. આ ઉપરાંત, મિડ–કેપ સ્ટૉક્સમાં લાર્જ–કેપમાં પરિવર્તન કરવાની ઉચ્ચ ક્ષમતા છે.

શું મિડ–કેપ શેરો સારા છે?

હા, જો તમે મધ્યમ જોખમો લેવામાં અસમર્થ હોવ તો તમે મિડ–કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. મિડ–કેપ્સ વધુ સારું વળતર પૂરું પાડી શકે છે કારણ કે તેમની પાસે લાર્જ–કેપ કંપનીઓ કરતાં વધુ અવકાશ હોય છે અને સ્મોલકેપ કરતાં ફાઇનાન્શિયલ રીતે વધુ સ્થિર હોય છે.

મિડ–કેપ શેરોમાં તમારે કેટલું રોકાણ કરવું જોઈએ?

મિડ–કેપ સ્ટૉક્સને તમારી પોર્ટફોલિયોની ફાળવણી તમારી જોખમની ક્ષમતા પર આધારિત રહેશે. જો તમારી જોખમ સહિષ્ણુતા વધુ હોય અને તમારી રોકાણની સ્ટાઇલ આકર્ષક હોય, તો તમે મિડ–કેપ સ્ટૉક્સને તમારા પોર્ટફોલિયોના લગભગ 25-30% ફાળવી શકો છો. જો ન હોય, તો ઓછા ટકાવારી ફાળવો.

કેટલા મિડ કેપ શેરો છે?

એનએસઈ 150  કંપનીઓને મિડ–કેપ શેરો તરીકે વર્ગીકૃત કરે છે. આ સ્ટૉક્સને નિફ્ટી 500 તરફથી સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે 101-250 સુધી રેન્ક આપવામાં આવે છે. જોકે, આ સ્ટૉક્સ સમયાંતરે બદલાય છે, કારણ કે કેટલાક લાર્જ–કેપ બનવા માટે વૃદ્ધિ પામે છે, જ્યારે અન્ય સ્મૉલ–કેપમાં ડાઉનસાઇઝ કરે છે.

મિડ–કેપ શેરબજારની કેટલી ટકાવારી છે?

મિડ–કેપ ફિક્સન હોય તેવા સ્ટૉક માર્કેટની ટકાવારી. બજારમૂડીકરણ મૂલ્યો બદલવાને કારણે ચોક્કસ ટકાવારી બદલાશે. જોકે અંદાજિત ધોરણે, મિડ–કેપ શેરો દ્વારા સ્ટૉક માર્કેટના 16% થી વધુને ગણવામાં આવે છે.

” મિડ–કેપ શેરોમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના

પરિબળો“.