ગુજરાતીનાણાંકીય બજારો વિપુલ પ્રમાણમાં વિવિધ તકો ધરાવે છે, જો રોકાણકાર ક્યાં જોવા જોઈએ તે જાણતા હોય. તેથી જોખમ અને વળતરના સંદર્ભમાં રોકાણની યોગ્ય પસંદગી સાથે યોગ્ય પોર્ટફોલિયોનું નિર્માણ તમારા લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે જરૂરી છે. જોકે, રોકાણકાર તરીકે, તમે કેવી રીતે જાણો છો કે તમારો પોર્ટફોલિયો સારી સ્થિતિ ધરાવે છે કે નહીં?
અંતમાં, તમારા રોકાણોની સફળતા અંગે નિર્ણય કરવા કાર્યક્ષમ સાધનો તમારા પોર્ટફોલિયોની તુલના કરવા યોગ્ય બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો શોધવામાં આવશે. બજારમાંથી પસંદ કરવા બેન્ચમાર્ક પોર્ટફોલિયો ઉદાહરણોની વિશાળ શ્રેણી છે, તેના કારણે એડેપ્ટ પ્રોફેશનલ પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ આ પ્રક્રિયામાં મહત્વપૂર્ણ ભાગ લે છે. તેથી, બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો શું છે અને તેઓ પોર્ટફોલિયો મેનેજરના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવામાં આવે છે? તમારે આ બાબત જાણવાની જરૂર છે.
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો શું છે?
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કેવી રીતે નફો આપી શકે છે તે સમજવા માટે, ચાલો પહેલા અમને "બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો શું છે?" તે પ્રશ્નને જુઓ. બેંચમાર્ક કેપિટલ પોર્ટફોલિયો મૂળભૂત રીતે ચોક્કસ, અવ્યવસ્થિત ધોરણ છે જેની આસપાસ તમારો રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં આવે છે, તેના જોખમોનું સંચાલન કરવામાં આવે છે અને રિટર્નની તુલના કરવામાં આવે છે.
કારણ કે નાણાંકીય બજારની અંદરની શરતો હંમેશા બદલાઈ રહી છે, તેથી તમારા રોકાણોની તુલના કરવા માટે સ્પષ્ટ અને ચોક્કસ મૂલ્ય હોવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ બાબત બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો રોકાણકારોને ચોક્કસ અને યોગ્ય બજાર વિભાગોના સંદર્ભમાં તેમના રોકાણો કેવી રીતે કરી રહ્યા છે તેના વિશે યોગ્ય દૃષ્ટિકોણ આપી શકે છે.
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો સાથે, તમે માર્કેટ ઇન્ડેક્સ અથવા ઇન્ડેક્સના સેટ જેવા વિશિષ્ટ ધોરણોની તુલના કરીને તમારા રોકાણોના સમગ્ર પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરી શકો છો. જ્યારે તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોના રોકાણ વ્યવસ્થાપક દ્વારા સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે ત્યારે આ સૂચકાંકો વ્યવસ્થિત નથી અને "પાસિવ" છે. તેથી, બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મેનેજર જે મૂલ્ય ઉમેરે છે તે નિર્ધારિત કરવામાં પણ ઉપયોગી છે.
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે કામ કરે છે?
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો સામાન્ય રીતે વ્યાવસાયિક રોકાણ વ્યવસ્થાપકો દ્વારા રોકાણકારના રોકાણના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવાના હેતુથી સેટ કરવામાં આવે છે. સક્ષમ બેન્ચમાર્ક પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ રોકાણકારની રોકાણ શૈલી, તેમની જોખમ લેવાની ક્ષમતા તેમજ પોર્ટફોલિયોમાંથી અપેક્ષિત રિટર્ન જેવા મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને ધ્યાનમાં લે છે.
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો સેટ કરવાની પ્રક્રિયા યોગ્ય પોર્ટફોલિયો પસંદ કરવા બજારમાં કુશળતાની જરૂર છે, સંપત્તિ ફાળવણીની યોગ્ય રકમ નક્કી કરો અને યોગ્ય બેંચમાર્ક્સને ઓળખો. બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો બજારમાં અનપેક્ષિત પ્રવૃત્તિ અથવા અસામાન્ય રીતે ઉચ્ચ અથવા ઓછી અસ્થિરતા હોય તેવી ઘટનામાં વ્યાવસાયિક જોખમથી લાભ મેળવી શકે છે. જ્યારે મેનેજર વિવિધતા દ્વારા જોખમનું સંચાલન કરવામાં સફળ થાય ત્યારે તે સારા બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટનો પણ સંકેત છે.
બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો શા માટે જરૂરી
હવે તમે બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો સાથે જાણી રહ્યા છો, તો શા માટે અને તે અમારા રોકાણો અને તેમના વ્યવસ્થાપન વિશે અમને શું કહે છે તે વિશે અમે એક નજીક જોઈએ.
વ્યક્તિના રોકાણ વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો અને તેના બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શન વચ્ચેનો તફાવત ટ્રેકિંગ એરર તરીકે ઓળખાય છે. આ ટ્રેકિંગ એરર સકારાત્મક અથવા નકારાત્મક હોઈ શકે છે અને તે નિર્ધારિત કરવામાં મહત્વપૂર્ણ છે કે તમારા રોકાણો તમારા બેંચમાર્કની તુલનામાં કેટલા સારી રીતે રેન્ટ ધરાવે છે.
જ્યારે પોર્ટફોલિયો મેનેજર તેમના બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટમાં સફળ થશે ત્યારે ટ્રેકિંગ એરર પોઝિટિવ હશે અને રોકાણ પોર્ટફોલિયો તેના બેન્ચમાર્ક પોર્ટફોલિયોને આઉટપરફોર્મ કરશે. બીજી બાજુ, જ્યારે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ માર્ક સુધી ન હોય ત્યારે ટ્રેકિંગ એરર નકારાત્મક હશે અને રોકાણ કરવામાં આવશે.
તેથી, પોર્ટફોલિયો મેનેજરની કુશળતાનું મૂલ્યાંકન અને માપ માટે બેંચમાર્ક પોર્ટફોલિયો જરૂરી છે. તે તમારા રોકાણો નક્કી કરેલા ધોરણોના સંદર્ભમાં કેટલા નજીક તમારા રોકાણો કરી રહ્યા છે તે વિશે સીધા આંતરિક સ્થિતિને રજૂ કરે છે. વધુ મહત્વપૂર્ણ રીતે, તે તમારા રોકાણો અને સમગ્ર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ વ્યવસ્થાપક મૂલ્યનો ઉલ્લેખ કરે છે.
તારણ
ચોક્કસપણે બેન્ચમાર્ક પોર્ટફોલિયો શું છે તેના પ્રશ્નને પ્રમાણી રીતે સમજાવી શકાય છે જેની સામે તમારા પોતાના રોકાણોના જોખમો અને રિટર્નને માપવામાં આવે છે. બધા પછી, પોર્ટફોલિયોની સફળતા અથવા નિષ્ફળતાને માર્કેટમાં ચોક્કસ યાર્ડસ્ટિકના સંદર્ભમાં સમજી શકાય છે. તે એક કાર્યક્ષમ પોર્ટફોલિયો મેનેજર યોગ્ય બેન્ચમાર્ક પોર્ટફોલિયો સેટ કરી અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરવા તમારા ફંડ્સનું સક્રિય સંચાલન કરી અપાર વ્યાવસાયિક મૂલ્ય લાવી શકે છે.