પ્રમાણિત ભંડોળ નિષ્ણાતો (સીએફએસ) એવા લોકો છે કે જેમણે બજાર પ્રવૃત્તિઓનું સંચાલન કરવાની વ્યાવહારિક ક્ષમતા પ્રાપ્ત કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના ઇતિહાસમાં સૌથી મુશ્કેલ પરીક્ષાઓમાંથી એકને ક્રેક કર્યું છે. વ્યવસાય અને નાણાંકીય સંસ્થા પ્રમાણિત ભંડોળ નિષ્ણાત પરીક્ષાનું આયોજન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં નિષ્ણાત કરવાની વાત આવે ત્યારે તે સૌથી જૂના અને સૌથી વધુ આવરી લેવામાં આવેલ હોય છે
વ્યવસાય અને નાણાંકીય સંસ્થા નાણાંકીય ઉદ્યોગ નિષ્ણાતો બનાવવા માટે અજોડ તાલીમ પ્રદાન કરે છે. આ સંસ્થા નાણાંના ક્ષેત્રમાં ફળદાયી પ્રમાણપત્રો પ્રદાન કરે છે. જો તમે ઊંડાણપૂર્વકના જ્ઞાન અને વિશેષતા સાથે રોકાણ કરવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ભાષા નક્કી કરવા માંગો છો, તો સીએફએસ પ્રમાણપત્ર તમારા માટે છે. સીએફએસનું પદ સામાન્ય રીતે રોકાણ બેંકિંગ, એકાઉન્ટિંગ, મની મેનેજમેન્ટ અથવા બ્રોકિંગ સેવા રજૂ ન કરતા કાર્યકારી વ્યાવસાયિકો દ્વારા મેળવવામાં આવે છે. આ પ્રમાણપત્ર સાથે, તમે તમારા પોર્ટફોલિયોની કામગીરીમાં ભારે સુધારો કરી શકો છો અને તમારી રોકાણ ગેમને વધારી શકો છો
તમે સર્ટિફિકેશન કોર્સમાં શું શીખશો?
ફાઇનાન્સ પ્રોફેશનલ્સ ઘણા વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ, આરઇઆઇટી અને અન્ય એસેટ ક્લાસની એક મજબૂત જાણકારી વિકસિત કરશે. પ્રમાણિત ભંડોળ નિષ્ણાત કાર્યક્રમ તમને એડવાન્સ્ડ સ્તરે સ્ટૉક્સ અને એસેટ્સનું વિશ્લેષણ અને પસંદગી કેવી રીતે કરવી તે શીખવશે. તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને માસ્ટર કરશો જે તમને ટોચના ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારો સાથે સમાન લેવલ પર મળશે. તેથી, તમે, ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ પ્રોફેશનલ તરીકે, તમારા ગ્રાહકોને ટોચની રોકાણ સલાહ આપી શકશો
સીએફએસ તેમના ગ્રાહકોને કેવી રીતે મદદ કરી શકે છે?
એક પ્રમાણિત ફંડ નિષ્ણાત તેમના ગ્રાહકોને વાસ્તવિક સમયમાં બજારની સલાહ આપી શકે છે અને તેમના સંપૂર્ણ પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરી શકે છે. તેમના ગ્રાહકોના લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખીને અને તેમના વિશિષ્ટ સૂચનાઓના સંદર્ભમાં કાર્ય કરતા, પ્રમાણિત ફંડ નિષ્ણાતો સલાહ આપે છે કે ક્યારે રોકાણ કરવું, કેવી રીતે રોકાણ કરવું, ક્યાં રોકાણ કરવું અને રોકાણ કરવાના પ્રમાણમાં શું પ્રમાણમાં છે. સીએફએસ સામાન્ય બિન-નિષ્ણાતો કરતાં બજાર કિંમતની વધઘઠ અને નાણાંકીય સાધનોને વધુ સારી રીતે સમજે છે, તેથી તેઓ રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે વધુ સારા સ્થાન ધરાવે છે. એક પ્રમાણિત ફંડ નિષ્ણાતને પ્રમુખ ક્ષેત્રોમાંથી મૂલ્ય સ્ટૉક્સને ઓળખવા માટે તાલીમ આપવામાં આવી છે. વ્યવહારિક મૂલ્યાંકન તકનીકોનો ઉપયોગ કરીને, પ્રમાણપત્ર ધારક સરળતાથી ગ્રાહકોને સ્ટૉક પસંદ કરવાના કારણો વિશે સમજાવી શકે છે. જોખમ મેનેજમેન્ટ અને કર આયોજન વધુ વ્યવસ્થિત રીતે કરી શકાય છે
એવું ધ્યાન આપવું યોગ્ય છે કે પ્રમાણિત ભંડોળ નિષ્ણાત પાસે તેમના ગ્રાહકો વતી શેરમાં સોદો કરવાનો અધિકાર નથી. આમ કરવા માટે, એક શ્રેણી 6 લાઇસન્સ તેમના દ્વારા મેળવવાની જરૂર છે. શ્રેણી 6 લાઇસન્સ પ્રાપ્ત કરવા માટે, નાણાંકીય સલાહકારે નાણાંકીય ઉદ્યોગ નિયમનકારી સત્તાધિકારી દ્વારા આયોજિત પરીક્ષા પાસ કરવી પડશે. પરીક્ષા સાફ કર્યા પછી, તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, એન્યુટી, લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ, મ્યુનિસિપલ ફંડ સિક્યોરિટીઝ અને યુનિટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ જેવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ઇન્શ્યોરન્સ પ્રૉડક્ટ્સ ખરીદી અને વેચી શકશે
આ પરીક્ષા માટે કઈ જરૂરિયાતો છે?
પૂર્વજરૂરિયાત તરીકે તમારે ઓછામાં ઓછી બૅચલરની ડિગ્રી હોવી જરૂરી છે. વૈકલ્પિક રૂપે, નાણાંકીય સેવાઓમાં 2000 કલાકના કાર્ય અનુભવ માત્ર ઉચિત છે. આ એક ઑનલાઇન, સ્વ-માર્ગદર્શિત અભ્યાસક્રમ છે જેથી તમે વિશ્વના કોઈપણ ભાગથી આ અભ્યાસક્રમને નોંધણી અને પૂર્ણ કરી શકો. સ્વ-માર્ગદર્શિત અભ્યાસક્રમનો અર્થ એ છે કે જ્યારે તમને સમય મળે ત્યારે તમે કોર્સનો અભ્યાસ સંપૂર્ણપણે તમારી સુવિધા મુજબ પૂર્ણ કરી શકો છો. આઈબીએફ કોર્સ પૂર્ણ કરવા માટે એક વર્ષની સમયસીમા ઉમેદવારોને રજૂ કરે છે. જો કે, સંસ્થા દ્વારા પ્રકાશિત અંદાજ મુજબ, સરેરાશ ઉમેદવાર 15 અઠવાડિયામાં અભ્યાસક્રમ પૂર્ણ કરે છે
સીએફએસઃ આવશ્યક જાણો
ઉમેદવારે નોંધણી અને તાલીમ ફી માટે 1,365 ડોલરની ચુકવણી કરવી જરૂરી છે. આ ફી તમામ સમાવિષ્ટ છે – અભ્યાસ સામગ્રી ખર્ચ, ટૅક્સ્ટબુક ફી અને પરીક્ષા ફી પણ શામેલ છે. તમારા માટે નોંધ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે કે અભ્યાસ સામગ્રીને છ મોડ્યુલોમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે. છ મોડ્યુલો નીચે મુજબ છે
- નાણાકીયપ્લાનિંગ
- રોકાણ(પસંદગીઅનેસમયમૂલ્યવિશ્લેષણ)
- રિયલએસ્ટેટ
- પોર્ટફોલિયોમેનેજમેન્ટ
- વીમો
- નિવૃત્તિયોજનાઅનેકર્મચારીનાલાભો
દરેક પરીક્ષામાં 50 બહુવિધ-પસંદગીના પ્રશ્નોનો સમાવેશ થાય છે. તમે આપેલ સમયમાં એકથી વધુ પરીક્ષા માટે દેખાઈ શકો છો
સીએફએસ પ્રમાણપત્ર તમને વાસ્તવિક વિશ્વની સમસ્યાઓનો સામનો કરવા અને તમને સામાન્ય ભૂલો કરવાથી રોકવા માટે આત્મવિશ્વાસ આપશે. તમે એક માપનીય તકનીકનો ઉપયોગ કરવાનું શીખશો જે સાર્વત્રિક રીતે લાગુ કરી શકાય છે અને તમને જોખમની સચોટ ગણતરીમાં મદદ કરશે. પ્રમાણપત્ર મેળવ્યા પછી, તમારે દર બે વર્ષે અતિરિક્ત શિક્ષણ સામગ્રીના ત્રીસ કલાક પૂર્ણ કરવાની જરૂર પડશે. આ રીતે, સંસ્થા સુનિશ્ચિત કરે છે કે ઉમેદવારો નાણાંકીય સેવાઓ ઉદ્યોગમાં થતા ફેરફારો સાથે અપડેટ રહે છે અને ગ્રાહકોને આર્થિક સલાહ આપે છે.
પૈસાના બજાર માટે વિકલ્પોની ઓળખ સરળ બની જાય છે, અને રોકાણ તમારી ઉત્સાહ બની જાય છે. ઇન્સ્ટિટ્યૂટ ઑફ બિઝનેસ એન્ડ ફાઇનાન્સ તમને અંતિમ પરીક્ષા માટે સારી રીતે તૈયાર કરતા અનેક પ્રથાઓ પ્રદાન કરે છે. સીએફએસની ડિગ્રી ખરીદવા માટે, તમારે ત્રણ ઑનલાઇન પરીક્ષાઓ પાસ કરવી પડશે જે પ્રોક્ટર કરવામાં આવે છે અને એક કેસ સ્ટડી પૂર્ણ કરવી પડશે. પ્રમાણિત ફંડ નિષ્ણાત પ્રમાણપત્ર બે વર્ષ માટે માન્ય રહે છે.
સંક્ષિપ્તમાં
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ વિશ્વભરમાં ઘણા લોકો દ્વારા પ્રશંસાપાત્ર થાય છે અને તે ખાસ કરીને ફાઇનાન્સ લોકો દ્વારા પ્રશંસિત થાય છે. તમારે સ્ટૉક્સ અથવા કોમોડિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે કોઈ અનિવાર્ય બિઝનેસ એક્યુમેન અથવા પૂર્વજરૂરી ડિગ્રીની જરૂર નથી – તે સંપૂર્ણપણે બેંક એકાઉન્ટ ધરાવતા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે ખુલ્લું છે. દરેક વ્યક્તિ તેમનું સંશોધન કરવા માટે સ્વતંત્ર છે અને રોકાણ કરતા પહેલાં જેટલો સમય લે છે. પરંતુ, રોકાણ દરેકની ચાનું કપ નથી. જો તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવાનો સમય ન હોય, તો ફાઇનાન્શિયલ નિષ્ણાતની નિમણૂક કરવાનું વિચારો. અને જ્યારે તમે નિમણૂક કરવાનું નક્કી કરો છો, ત્યારે ખાતરી કરો કે તેમનું સીએફએસ સર્ટિફિકેશન છે
જો તમે ફાઇનાન્સ પ્રોફેશનલ છો અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં નિષ્ણાત બનવા માંગો છો, તો બજારમાં ઉપલબ્ધ પ્રમાણિત ફંડ નિષ્ણાત કરતાં વધુ સારો પ્રમાણપત્ર અભ્યાસક્રમ નથી. સીએફએસ ડિગ્રીને કેલિફોર્નિયા બોર્ડ ઑફ એકાઉન્ટિંગ, પ્રમાણિત નાણાંકીય આયોજક બોર્ડ, નાણાંકીય ઉદ્યોગ નિયામક પ્રાધિકરણ અને ગતિ દ્વારા પણ માન્યતા પ્રાપ્ત છે. સંસ્થાની અધિકૃત સાઇટ પણ ઉલ્લેખ કરે છે કે દેશના લગભગ તમામ અગ્રણી બ્રોકર ડીલરો દ્વારા પ્રમાણપત્ર માન્ય કરવામાં આવે છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્લ્ડમાં આ જેવું સર્ટિફિકેશન ગ્રાહકોને પ્રભાવિત કરવાની ખાતરી છે. સીએફએસ તમને તમારી કારકિર્દીના આગલા સ્તર સુધી પહોંચવામાં મદદ કરી શકે છે; તમે શું રાહ જોઈ રહ્યા છો?
