ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે? પ્રકારો અને લાભો જાણો

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે

 ઇક્વિટી ફંડ્સ એક પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇક્વિટીઝ માર્કેટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત ભંડોળ માટે એક છત્રી શબ્દ છે જે કેટલાક રોકાણકારો પાસેથી રોકાણને એકત્રિત કરે છે અને રોકાણકારોની જોખમને સહન કરવાનીક્ષમતાના આધારે તેમને વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરે છે. એવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે ખાસ કરીને રિયલ એસ્ટેટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જ્યારે અન્ય મુખ્યત્વે વસ્તુઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેનો એક્સપોઝર ઇક્વિટીઝ માર્કેટમાં છે. પરિણામસ્વરૂપે, તેમને વૃદ્ધિ ભંડોળ પણ કહેવામાં આવે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સનો મુખ્ય ઉદ્દેશ સંપત્તિ અથવા મૂડીની પ્રશંસાનું નિર્માણ છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ તેમના પોર્ટફોલિયોને એક મોટી સંખ્યામાં સ્ટૉક્સમાં વિવિધતા આપીને જોખમને સંચાલિત કરે છે, જે તેમને પરંપરાગત બચત સાધનો જેમ કેએફડી અથવા પોસ્ટ ઑફિસ સેવિંગ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારી રિટર્ન આપવાની મંજૂરી આપે છે.

ઇક્વિટી ફંડના પ્રકારો

ઇક્વિટી ફંડને નીચેના પ્રકારમાં વર્ગીકૃત કરી શકાય છે:

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ પર આધારિત

ઍક્ટિવ ફંડ - આ ફંડમાં મેનેજર રોકાણ કરવા માટે સારા સ્ટૉક્સ શોધે છે. તેઓ વિશ્લેષણ કરે છે, કંપનીઓ પર સંશોધન કરે છે અને તેમના કામગીરીની તપાસ કરે છે.પેસિવ ફંડ - અહીં, ફંડ મેનેજર પોર્ટફોલિયો મિરરિંગ સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી ફિફ્ટી બનાવે છે.

રોકાણની વ્યૂહરચના પર આધારિત

થીમ અને સેક્ટોરલ ફંડ- આ ફંડ આઇટી, બેંકિંગ, ફાર્માસ્યુટિકલ્સ જેવા ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે અથવા તેઓ ઉભરતા બજારોમાં રોકાણ, આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં રોકાણ કરવું અને તે જેવા વિષય-આધારિત રોકાણ માટે પોતાને પ્રતિબંધિત કરી શકે છે.કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ- આ ફંડ્સ પસંદ કરેલા સ્ટૉક્સના નાના પૂલમાં રોકાણ કરે છે, જે પૂલની ઉપલી મર્યાદાને 30 પર પ્રતિબંધિત કરે છે.કોન્ટ્રા ઇક્વિટી ફંડ- આ ફંડ રોકાણ કરવા માટે અને સારા સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા માટે વિપરીત અભિગમ લે છે જે હાલમાં ઓળખાય છે કે તેઓ લાંબા સમય સુધી તેમની ક્ષમતા સુધી રહેશે.

બજારની મૂડીકરણ પર આધારિત

લાર્જ-કેપ ફંડ્સ - આ ફંડ્સ તેમની મોટી કેપિટલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જેને મોટી કેપ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જે કહેવામાં આવે છે કે તેઓની માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન રૂપિયા 20,000 કરોડ અથવા તેથી વધુ છે. મિડ-કેપ અથવા સ્મોલ-કેપ ફોકસ્ડ ફંડ્સની તુલનામાં આ ફંડ્સ ઓછી અસ્થિર હોય છે.મિડ-કેપ ફંડ્સ - આ ફંડ્સ મિડ-કેપ કંપનીઓમાં તેમના રોકાણોને કેન્દ્રિત કરે છે જે સામાન્ય રીતે રૂપિયા 5000 કરોડથી રૂપિયા 20,000 કરોડ સુધીનું બજાર મૂડીકરણ ધરાવે છે. જ્યારે મિડ-કેપ ફંડ્સ મોટા કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવે છે, ત્યારે તેઓ વધુ અસ્થિરતા સાથે પણ આવે છે.સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ - આ ફંડ્સ રૂપિયા 5000 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સાથે કંપનીઓમાં તેમની કુલ સંપત્તિઓના મોટાભાગનું રોકાણ કરે છે. ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ મોટાભાગની કંપનીઓ આ કેટેગરી હેઠળ આવે છે.મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ- આ ફંડ્સ જોખમને ઘટાડવા માટે ઉપરોક્ત ત્રણ પ્રકારના સ્ટૉક્સનું સ્વસ્થ ફાળવણી જાળવી રાખે છે.

કર સારવાર પર આધારિત

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ)- આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેવી યોજનાઓ છે પરંતુ જેમાં ઓછામાં ઓછા 80% રોકાણો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો માટે કરવામાં આવે છે. તેમનો સૌથી મોટો લાભ એ છે કે ઇએલએસએસમાં કરેલા રોકાણો કલમ 80સી હેઠળ રૂપિયા 1,50,000 સુધીની કર કપાત માટે પાત્ર છે.નોન-ટેક્સ સેવિંગ ઇક્વિટી ફંડ્સ- ઈએલએસએસ સિવાયની તમામ ઇક્વિટી ફંડ્સ બિન-કર બચત યોજનાઓ છે જેનો અર્થ એ છે કે કોઈ ખાસ જોગવાઈ નથી જે આઈટી એક્ટની જોગવાઈઓ હેઠળ આવકવેરા કપાતને આકર્ષિત કરે છે.

ઇક્વિટી ફંડની વિશેષતાઓ

ઓછા ખર્ચ અનુપાત - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તેઓ પ્રદાન કરેલી સેવાઓ પર ઘણા વાર્ષિક ચાર્જીસ લે છે. જ્યારે તેઓને ભંડોળના કુલ કદના ટકાવારી તરીકે માપવામાં આવે છે ત્યારે તે સામૂહિક રીતે ખર્ચનો અનુપાત તરીકે ઓળખાય છે. સેબી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે તરત ઓછી ઉપરની મર્યાદા 2.5% ફરજિયાત કરે છે, જે રોકાણકારોને તેમના પૈસા માટે વધુ મૂલ્ય એક્સટ્રેક્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે.કલમ 80સી હેઠળ કર મુક્તિ – ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) વધુ બચત માટે મંજૂરી આપતી કર મુક્તિ પ્રદાન કરે છે.પોર્ટફોલિયો વિવિધતા - ઇક્વિટી ફંડ્સ તમને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા અને જોખમને ઘટાડવા માટે અનેક ઇક્વિટી શેરોમાં મૂડીની નાની રકમ ફેલાવવાની મંજૂરી આપે છે

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ઘણા લાભો છે જેમ કે:પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ - મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન વ્યાવસાયિક ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા કરવામાં આવે છે જેઓ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટના ઉચ્ચતમ ધોરણો અને નીચેની ઔદ્યોગિક શ્રેષ્ઠ પ્રથાઓ મુજબ સંપત્તિઓનું સંચાલન કરે છે.પોર્ટફોલિયો વિવિધતા - જેમ કે મોટાભાગના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઘણા વિવિધ સ્ટૉક્સમાં તેમના રોકાણોને ફેલાય છે, તેઓ જોખમ નિયંત્રણમાં રાખે છે. રોકાણની લવચીકતા - સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) અથવા લમ્પસમ દ્વારા રોકાણ કરવાનો વિકલ્પ.પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાની લવચીકતા- કેટલાક પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેમ કે ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સ રોકાણકારને ભંડોળમાં પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાની મંજૂરી આપે છે, કારણ કે તેઓ કૃપા કરીને.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના કરવેરાના નિયમો

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ નીચેના પ્રકારના કરને આકર્ષિત કરે છે:

મૂડી લાભ કર

જો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 12 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેઓને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ઓળખાય છે જે 15% પર કર લગાવવામાં આવે છે. જો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 12 મહિનાથી વધુ હોય, તો લાભોને લાંબા ગાળાના લાભ કહેવામાં આવે છે. 1 લાખથી વધુના લાંબા ગાળાના લાભો પર 10% કર લાગુ છે.

ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રીબ્યુશન ટૅક્સ (ડીડીટી)

જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ રજૂ કરે તો 10% સુધીનો ડિવિડન્ડ વિતરણ કર વસૂલવામાં આવે છે.

રકમ વધારવા માટે

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જેઓ ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવા માંગે છે પરંતુ સંશોધન અને સારા સ્ટૉક્સ પસંદ કરવા માટે સમય અથવા કુશળતા નથી, તેમના પોર્ટફોલિયોને સતત ટ્રેક કરે છે અને બજારની સ્થિતિઓની દેખરેખ રાખે છે. વ્યાવસાયિક ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો અને અનેક સુરક્ષા પગલાંઓ સાથે, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સ્ટૉક્સમાં પ્રત્યક્ષ ભાગીદારીની તુલનામાં ઇક્વિટીઓ સાથે સંકળાયેલ ઉચ્ચ વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

1. ઇક્વિટી ફંડ્સ શું છે?

ઇક્વિટી ફંડ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે તેમના ભંડોળના મોટાભાગને ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરે છે.

2. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડસ્રિસ્ક શું છે?

બધા બજાર આધારિત સાધનોની જેમ, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટૉક માર્કેટના ઉતાર-ચઢતાને આધિન છે અને રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોને સંપૂર્ણ સંશોધન કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

3. અમે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકીએ છીએ?

ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે તમારે બ્રોકરની સેવાઓનો ઉપયોગ કરવાની જરૂર પડશે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલ રોકાણ વિકલ્પો અને રિસ્ક પ્રોફાઇલનો સારો વિચાર મેળવવા માટે તમે એન્જલ વન જેવા સારા સંપૂર્ણ સેવા બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો.