మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్సెస్ ఇండెక్స్ ఫండ్

పాసివ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ రంగంలో ఇండెక్స్ ఫండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెండు కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. పెట్టుబడి ఉత్పత్తులుగా, అవి రెండూ పెట్టుబడిదారులకు కొన్ని ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. మీరు నిర్ణయం తీసుకునే దశలో ఉంటే, ఈ వ్యాసం ప్రతి పెట్టుబడి విధానం యొక్క ముఖ్య వ్యత్యాసాలు, ప్రయోజనాలు మరియు పరిగణనలను లోతుగా పరిశీలిస్తుంది. 

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది రిస్క్-సర్దుబాటు, దీర్ఘకాలిక రాబడులను సృష్టించడానికి ఈక్విటీ, బాండ్లు, కమోడిటీలు మొదలైన వాటితో సహా వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల పోర్ట్ఫోలియోలో కన్సాలిడేటెడ్ ఫండ్ను పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడి వాహనం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీని నేరుగా పట్టుకోకుండానే ఇన్వెస్టర్లను మార్కెట్లోకి తీసుకునేందుకు అనుమతిస్తాయి. 

మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి యొక్క ఒక రూపం, ఇక్కడ ఫండ్ మేనేజర్లచే నిర్వహించబడుతుంది. ఫండ్ యొక్క నిర్వచనంలో లాభదాయక పెట్టుబడి ఎంపికలను గుర్తించడానికి ఫండ్ మేనేజర్ బాధ్యత వహిస్తాడు.   

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

ఇండెక్స్ ఫండ్ బిఎస్ఇ సెన్సెక్స్ లేదా నిఫ్టీ 50 వంటి మార్కెట్ ఇండెక్స్ పనితీరును ట్రాక్ చేస్తుంది.  

ఫండ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోలో ఇండెక్స్ లేదా ప్రాతినిధ్య నమూనా నుండి అన్ని స్టాక్స్ ఉంటాయి మరియు ఇది ఇండెక్స్ యొక్క రాబడిని దగ్గరగా ప్రతిబింబిస్తుంది.  

క్రియాశీలకంగా లేదా నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించగల మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగా కాకుండా, ఇండెక్స్ ఫండ్ ఎల్లప్పుడూ నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ఫండ్. ఇవి తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నవి, అందువల్ల దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడిదారులకు మంచి ఎంపిక. 

 ఇండెక్స్ ఫండ్ మార్కెట్ బెంచ్మార్క్ను అనుసరిస్తుంది కాబట్టి దాని పనితీరును ట్రాక్ చేయడం కూడా సులభం. ఇండెక్స్ పెరిగినప్పుడు ఫండ్ డబ్బు సంపాదిస్తుంది. అదేవిధంగా, ఇండెక్స్ పడిపోయినప్పుడు ఫండ్ పనితీరు క్షీణిస్తుంది. 

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య తేడాలు

దిగువ పట్టిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వర్సెస్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ను చూపిస్తుంది. 

యాక్టివ్ గా మరియు పాసివ్ గా మేనేజ్ చేయబడ్డ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ఫండ్లు అని మేము తెలుసుకున్నాము. కానీ, దీని అర్థం ఏమిటి? 

ఇండెక్స్ వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే, ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ శైలి ప్రధాన వ్యత్యాసం. 

నిష్క్రియాత్మక నిర్వహణ: నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ఫండ్ మార్కెట్ సూచీల రాబడులను ప్రతిబింబిస్తుంది. ఇండెక్స్ ఫండ్ నిర్వహణలో కంపెనీలు తక్కువ ఖర్చులను ఖర్చు చేస్తాయి, ఇది వ్యయ నిష్పత్తిని తగ్గిస్తుంది.

చురుగ్గా నిర్వహించబడే ఫండ్లు: మ్యూచువల్ ఫండ్లను చురుకుగా లేదా నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి సెక్యూరిటీలను చేతితో పట్టుకుని, మార్కెట్-బీటింగ్ రాబడులను సంపాదించడానికి ఫండ్ను సర్దుబాటు చేస్తే ఇది చురుకుగా నిర్వహించబడుతుంది. అవి ప్రత్యక్ష నిర్ణయాలను కలిగి ఉంటాయి కాబట్టి, చురుకుగా నిర్వహించబడే నిధులు అధిక ఫీజులను కలిగి ఉంటాయి. 

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల కలిగే లాభాలు

• డైవర్సిఫికేషన్: ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్స్ తో తక్షణ డైవర్సిఫికేషన్ లభిస్తుంది. అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచే స్టాక్స్ తో సముచిత మార్కెట్ ను యాక్సెస్ చేసుకోవడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. 
• తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన పెట్టుబడి: చురుకుగా నిర్వహించబడే ఫండ్ల కంటే ఇండెక్స్ ఫండ్లు చౌకగా ఉంటాయి. తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి అంటే పెట్టుబడిదారుడికి ఎక్కువ డబ్బు. 
• పనితీరును  ట్రాక్ చేయడం సులభం: ఇండెక్స్ ఫండ్లు మార్కెట్ ఇండెక్స్ కు దగ్గరగా ఉండటం వల్ల అర్థం చేసుకోవడం మరియు ట్రాక్ చేయడం సులభం. ఈ ఫండ్ ఇండెక్స్ రాబడులకు సమానమైన రాబడులను ఇస్తుంది.
• మెరుగైన రాబడులు: యాక్టివ్ గా నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మెరుగైన దీర్ఘకాలిక రాబడులను అందిస్తాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పై రాబడి పక్షపాతం మరియు తీర్పు దోషాలు లేకుండా ఉంటుంది. 

ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ యొక్క ప్రతికూలతలు

• ప్రతికూల రక్షణ లేదు: ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వారు అనుసరించే ఇండెక్స్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోను ప్రతిబింబిస్తాయి, కాబట్టి మార్కెట్ డౌన్ట్రెండ్ సమయంలో పోర్ట్ఫోలియోను సర్దుబాటు చేయడానికి తక్కువ స్థలం మిగిలి ఉంటుంది. చురుగ్గా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్లలో, ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరు తక్కువగా ఉన్న సెక్యూరిటీల కోసం ఫండ్ను సర్దుబాటు చేస్తాడు మరియు ఫండ్ పనితీరును పెంచుతాడు.  
• హోల్డింగ్స్ పై నియంత్రణ లేదు: ఇండెక్స్ ఫండ్ లో పోర్ట్ ఫోలియోలోని ప్రతి స్టాక్ యొక్క స్టాక్ లు మరియు వెయిటేజీ ఒకేలా ఉంటాయి. పాసివ్ ఫండ్ మేనేజర్ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క కూర్పును మార్చలేడు, ఇది ఫండ్ పనితీరు మరియు సృష్టించిన రాబడిపై వారికి తక్కువ నియంత్రణను ఇస్తుంది. 

మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్సెస్ ఇండెక్స్ ఫండ్: ఏది మంచిది?

మ్యూచువల్ మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్ల మధ్య మీ ఎంపికలను తూకం వేసేటప్పుడు, మీ వ్యక్తిగత పెట్టుబడి శైలి, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలు ప్రధాన వ్యత్యాస కారకాలు. ఏదేమైనా, సాధారణ నియమం ప్రకారం, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో చురుకుగా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్లను మించిపోవచ్చు. ఎందుకంటే అత్యంత అనుభవజ్ఞులైన మేనేజర్లు కూడా మార్కెట్ బీటింగ్ రాబడులను కొనసాగించలేరు.

చివరి మాటలు 

చివరగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్స్ రెండూ వేర్వేరు పెట్టుబడిదారుల సమూహాలను ఆకర్షించే ప్రత్యేక ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్లు క్రియాశీల నిర్వహణ మరియు వైవిధ్యతను అందిస్తాయి, అయితే ఇండెక్స్ ఫండ్లు సరళత, తక్కువ ఫీజులు మరియు మార్కెట్ రాబడులకు దగ్గరగా సరిపోయే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి. అయితే తుది ఎంపిక వ్యక్తిగత పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, ప్రాధాన్యతలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

FAQs

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాంటివేనా?

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్స్. ఇండెక్స్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఒక ప్రధాన మార్కెట్ ఇండెక్స్ యొక్క కూర్పును అనుసరిస్తుంది మరియు ఇండెక్స్‌కు దగ్గరగా రాబడిని అందిస్తుంది. ఇవి నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడుతున్నందున, వాటి ఛార్జీలు తక్కువగా ఉంటాయి, ఇది చివరికి పెట్టుబడిదారుడికి అధిక రాబడిని ఇస్తుంది.

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సురక్షితంగా ఉన్నాయా?

అవును, వ్యక్తిగత ఈక్విటీ పెట్టుబడుల కంటే ఇండెక్స్ ఫండ్లు తులనాత్మకంగా సురక్షితమైనవి. ఇది సెక్టార్‌లో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న స్టాక్‌లతో రూపొందించబడిన ప్రధాన మార్కెట్ సూచికను అనుసరిస్తుంది.

ఏది ప్రమాదకరం: మ్యూచువల్ లేదా ఇండెక్స్ ఫండ్స్?

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సురక్షితమైనవి. ముందుగా, వారు ఇండెక్స్ యొక్క స్టాక్‌లను అనుసరిస్తారు మరియు రెండవది, ఇది ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క సామర్థ్యంపై ఆధారపడి ఉండదు.

నేను ఎస్ఐపి ద్వారా ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?

అవును, ఎస్ఐపి ద్వారా ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం సాధ్యమవుతుంది. నిఫ్టీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో కేవలం రూ. ఎస్ఐపి ద్వారా 500.