मराठीमल्टीकॅप आणि फ्लेक्सी कॅप फंड दोन्ही जोखीम-विरोधक व्यापार्‍यांसाठी उत्कृष्ट साधने आहेत. परंतु बदलत्या बाजारातील जोखीम ते कसे हाताळतात याविषयी त्यांच्याकडे भिन्न दृष्टिकोन आहेत.
मल्टी-कॅप फंड म्हणजे काय?
मल्टी-कॅप फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. गुंतवणूक वाटपाची टक्केवारी तिन्ही बाजार भांडवलांमध्ये समान असावी. मल्टी कॅप फंडांच्या सहाय्याने, गुंतवणूकदार विविध कंपन्यांमध्ये, तिन्ही मार्केट कॅपमधील क्षेत्रांमध्ये प्रवेश करतात. अशा प्रकारचे वैविध्यपूर्ण इक्विटी वाटप गुंतवणूकदारांना जोखीम कमी करून आणि अस्थिरता संतुलित करून त्यांच्या गुंतवणुकीचा जास्तीत जास्त फायदा मिळवण्यास मदत करते. असे म्हटले आहे की, तीनही मार्केट कॅप्सची पूर्तता करणारा फंड असल्याने, मल्टी कॅप फंडांनी किमान 75% इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. फ्लेक्सी-कॅप फंडासाठी लागू असलेला बेंचमार्क निफ्टी 500 मल्टी कॅप 50:25:25 निर्देशांक आहे.
येथे काही मल्टी-कॅप फंड आहेत जे किरकोळ गुंतवणूकदारांमध्ये कोणत्याही विशिष्ट क्रमाने लोकप्रिय नाहीत:
- क्वांट अॅक्टिव्ह फंड (थेट वाढ)
- महिंद्रा मॅन्युलाइफ मल्टी कॅप ग्रोथ प्लॅन (वाढ)
- निप्पॉन इंडिया मल्टी कॅप फंड (थेट वाढ)
- ICICI प्रुडेन्शियल मल्टीकॅप फंड (थेट योजना-वाढ)
- बडोदा BNP परिबा मल्टी कॅप फंड (थेट-वाढ)
फ्लेक्सी-कॅप फंड म्हणजे काय?
फ्लेक्सी-कॅप फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. कंपन्यांच्या बाजार भांडवलावर आधारित गुंतवणूक वाटपाची टक्केवारी पूर्वनिर्धारित केलेली नाही. फ्लेक्सी-कॅप फंडांसह, फंड मॅनेजरला वेगवेगळ्या कंपन्या आणि विविध क्षेत्रांमध्ये पैसे गुंतवण्याची लवचिकता असते. गुंतवणूकदारांमध्ये गेल्या काही वर्षांमध्ये त्यांची वाढलेली लोकप्रियता पाहता मल्टी कॅप कसे कार्य करतात याचा विस्तार म्हणजे फ्लेक्सी कॅप असे म्हणता येईल. इक्विटी आधारित म्युच्युअल फंडांमध्ये त्यांची दुसरी सर्वात मोठी श्रेणी आहे. फ्लेक्सी-कॅप फंडासाठी लागू असलेला बेंचमार्क निफ्टी 500 एकूण परतावा निर्देशांक आहे.
येथे काही फ्लेक्सी-कॅप फंड आहेत जे किरकोळ गुंतवणूकदारांमध्ये कोणत्याही विशिष्ट क्रमाने लोकप्रिय नाहीत:
- पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड - थेट वाढ
- PGIM फ्लेक्सी कॅप फंड – थेट वाढ
- क्वांट फ्लेक्सी कॅप फंड – थेट वाढ
- कॅनरा रोबेको फ्लेक्सी कॅप फंड - थेट वाढ
- UTI फ्लेक्सी कॅप फंड – थेट वाढ
मल्टी-कॅप फंड आणि फ्लेक्सी-कॅप फंडांमधील काही लक्षणीय फरक आहेत:
| गुंतवणूक घटक | मल्टी कॅप फंड | फ्लेक्सी कॅप फंड |
| अर्थ | इक्विटी फंड जे लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप यांसारख्या विविध बाजारपेठांमध्ये त्यांची गुंतवणूक विविधता आणतात. | एक ओपन-एंडेड, डायनॅमिक फंड जो कोणत्याही मार्केट कॅपिटलायझेशनमधील कंपनीमधील गुंतवणूकीत विविधता आणू शकतो. |
| मालमत्ता वाटप | मल्टी कॅप फंडांना लार्ज कॅप, मिडल कॅप, स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये प्रत्येकी किमान 25% वाटप करणे आवश्यक आहे | फ्लेक्सी-कॅप फंडांमध्ये वाटपाच्या दृष्टीने कोणतेही बंधने नाहीत आणि कोणत्याही बाजार भांडवलामध्ये गुंतवणूक करण्यास मुक्त आहेत. |
| इक्विटी एक्सपोजर | मल्टी कॅप कंपन्यांमधील इक्विटी एक्सपोजर किमान 75% असणे आवश्यक आहे, मग ते इक्विटी किंवा इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये असो. | किमान 65% गुंतवणूक वाटप इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांसाठी वाटप केले पाहिजे |
| कर परिणाम | एका वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवल्यानंतर विकल्या गेलेल्या गुंतवणुकीसाठी LTCG म्हणजे 10%. गुंतवणुकी एका वर्षात विकल्या गेल्यास त्यांना 15% STCG मिळेल. रु.1 लाख पर्यंत करमुक्त लाभ होतो. | गुंतवणुकी एका वर्षात विकल्या गेल्यास त्यांना 15% STCG मिळेल. एका वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवल्यानंतर विकल्या गेलेल्या गुंतवणुकीसाठी LTCG म्हणजे 10%. गुंतवणुकीवर रु.1 लाख पर्यंत करमुक्त फायदा होतो. |
| गुंतवणूकदार सुसंगतता | मल्टी कॅप फंड हे जोखीम सहन करणार्‍या गुंतवणुकदारांसाठी सर्वात अनुकूल आहेत कारण फंडांमध्ये विविधता आणली जाते ज्यात जोखीम प्रवण मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप स्टॉक्स यांचा समावेश होतो. | फ्लेक्सी कॅप फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत ज्यांची जोखीम कमी आहे कारण अशा फंडांमध्ये त्यांच्या गुंतवणुकीचा मोठा भाग लार्ज कॅप कंपन्यांना दिला जातो. |
निष्कर्ष:
त्यामुळे, जर तुम्ही तुमच्या म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीत विविधता आणू इच्छित असाल तर मल्टी-कॅप फंड आणि फ्लेक्सी-कॅप फंड्स चा शोध घेण्यासाठी आणि त्यांच्या फायद्यांची लांबलचक यादी पाहता त्यांच्यापैकी निवडण्यासाठी यापेक्षा चांगली वेळ आली नाही. मल्टी-कॅप आणि फ्लेक्सी-कॅप फंडांच्या फायद्यांचा शोध सुरू करण्यासाठी आजच एंजेल सोबत डीमॅट खाते उघडा. गुंतवणुकीबद्दल अशा आणखी मनोरंजक गोष्टी जाणून घेण्यासाठी कृपया आमचे नॉलेज सेंटर पहा.