तुम्ही उत्सुक गुंतवणूकदार असाल, तर S&P 500 च्या आसपासची चर्चा चुकवणे कठीण आहे कारण ते बाजारातील सर्वात शक्तिशाली बेंचमार्क निर्देशांकांपैकी एक आहे. मालमत्ता व्यवस्थापक आणि गुंतवणूकदार आकर्षक परतावा मिळविण्यासाठी सतत प्रयत्न करतात, तर इतर अनेकजण त्यांच्या पोर्टफोलिओवर सशक्त परतावा मिळविण्यासाठी S&P इंडेक्स फंडांमध्ये गुंतवणूक करतात. जागतिक गुंतवणूकदार यूएस कॉर्पोरेशनमध्ये एक्सपोजर मिळविण्यासाठी S&P 500 फंडांद्वारे इंडेक्स फंडामध्ये गुंतवणूक करतात.
आता तुम्ही एस&पीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करू शकता आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट कशी वाढवू शकता ते पाहूया.
एस&पी 500 म्हणजे काय?
S&P हा एक शेअर बाजार निर्देशांक आहे ज्यामध्ये बाजार-भांडवलीकरण भारित निर्देशांकावर आधारित, यूएस स्टॉक एक्स्चेंजमधील सार्वजनिकरित्या व्यापार केलेल्या शीर्ष 500 कंपन्यांचा समावेश आहे.
तथापि, बाजार भांडवलाच्या दृष्टीने ही यूएस मधील सर्वात मोठ्या कॉर्पोरेशनची वास्तविक यादी नाही. बाजार निर्देशांक म्हणून, S&P 500 सूचीसाठी इतर अनेक घटकांचा देखील विचार करते. त्यांच्याकडे आपण नंतर येऊ. आतासाठी, S&P कंपन्यांच्या भारित भांडवलाची गणना कशी करते ते पाहू. ते वापरलेले सूत्र खालीलप्रमाणे आहे.
S&P मध्ये भारीत भांडवलीकरण = कंपनीचे बाजार भांडवल मूल्य/ एकूण बाजार भांडवल
परंतु भारित सरासरीची गणना करण्यापेक्षा बरेच काही आहे. S&P समिती शीर्ष 500 यादीमध्ये वैशिष्ट्यीकृत करण्यासाठी स्टॉक निवडण्यासाठी जबाबदार आहे, त्यांचे विश्लेषण बाजार भांडवल, तरलता आणि क्षेत्र वाटप यासारख्या अनेक घटकांवर आधारित आहे.
S&P 500 मध्ये वैशिष्ट्यीकृत अनेक कंपन्या टेक आणि वित्तीय कंपन्या आहेत. त्यात Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox आणि बरेच काही अशी नावे आहेत. 63 वर्षांच्या ट्रॅक रेकॉर्डसह, S&P 500 सर्वात जुन्या बाजार निर्देशांकांपैकी एक आहे आणि सर्वात शक्तिशाली आहे. जागतिक स्तरावर त्याचे अनुसरण केले जाते आणि केवळ यूएस गुंतवणूकदारच नाही तर इतर देशांतील गुंतवणूकदार देखील विविध म्युच्युअल इंडेक्स फंड आणि ईटीएफद्वारे S&P 500 कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.
तुम्हाला S&P कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करायची असेल परंतु गुंतवणुकीसाठी प्रत्येक कंपनीद्वारे एकत्र येण्याच्या प्रक्रियेतून जायचे नसेल, तर तुम्ही तुमचे पैसे S&P इंडेक्स फंडाद्वारे ठेवू शकता.
एस&पी 500 इंडेक्स फंड म्हणजे काय?
- हे तुम्हाला तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणण्यास आणि शीर्ष कॉर्पोरेशनमध्ये गुंतवणूक करून व्यापक एक्सपोजर मिळविण्यात मदत करते
- दोन्ही इंडेक्स म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ इंडेक्सद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परताव्याची प्रतिकृती बनवण्याचा प्रयत्न करतात आणि त्या बदल्यात, गुंतवणूकदारांना निर्देशांकाद्वारे ऑफर केलेल्या सर्व सिक्युरिटीजमध्ये प्रवेश देतात.
- इंडेक्समध्ये इन्व्हेस्ट करणारे फंड कमी फी आणि निवडण्यासाठी अनेक पर्याय निवडतात, ज्यांना रिटर्न ऑप्टिमाईज करताना त्यांचे रिस्क एक्सपोजर मर्यादित करायचे आहेत अशा इन्व्हेस्टरना आकर्षक बनवतात
एस&पी 500 मध्ये इन्व्हेस्टमेंट का करावी?
एस&पी 500 इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करून, तुम्ही सर्वात प्रभावी कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
निर्देशांकाचा एक सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्ड आहे ज्याने मागील पाच आणि दहा वर्षांत अनुक्रमे 12.7 आणि 17.8 टक्के CAGR परतावा दिला आहे, सर्व भारतीय निर्देशांकांपेक्षा जास्त आहे, ज्याने त्याच कालावधीसाठी 4-6 टक्के परतावा दिला आहे.
2000 ते 2012 पर्यंत S&P 500 निर्देशांक दर महिन्याला घसरला नाही. 2000 मध्ये टेक क्रॅश झाल्यानंतर, तो मजबूत परतावा निर्माण करण्यासाठी पुनर्प्राप्त झाला. 2003 मध्ये Vanguard S&P 500 इंडेक्स फंड (VFIAX) ने 28.59 टक्के परतावा दिला.
S&P 500 इंडेक्स फंडात गुंतवणूक केल्याने कमी किमतीत विविधीकरण होऊ शकते. S&P 500 ने दीर्घ मुदतीसाठी चांगला परतावा दिला आहे. तुम्ही दीर्घकाळ गुंतवणूक करत राहिल्यास आणि बाजारातील चढ-उतारांवर मात केल्यास, S&P 500 निर्देशांक चांगला परतावा देईल.
भारतीय गुंतवणूकदार S&P 500 इंडेक्स फंडमध्ये कसे गुंतवणूक करू शकतात?
एप्रिल 2020 पासून, नियमांमधील बदलांमुळे भारतीय गुंतवणूकदारांना भारतातील पहिला इंडेक्स फंड, मोतीलाल ओसवाल S&P 500 इंडेक्स फंड आणि Vanguard S&P 500 ETF फंड याद्वारे S&P समभागांमध्ये गुंतवणूक करणे सोपे झाले आहे.
वेन्गार्ड एस एन्ड पी 500 ईटीएफ फन्ड
1976 मध्ये, Vanguard ने S&P 500 रिटर्नची नक्कल करणारे पहिले म्युच्युअल फंड सादर केले. वीस वर्षांनंतर, वैयक्तिक गुंतवणूकदारांना एका गुंतवणुकीद्वारे सर्वोच्च कॉर्पोरेशनमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी एक्सपोजर देऊन, समान S&P समभागांनंतर प्रथम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) सादर केला.
मोतिलाल ओस्वाल एस एन्ड पी 500 इन्डेक्स
S&P कंपन्यांच्या परताव्याची नक्कल करण्यासाठी हा एक ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड आहे. हे निर्देशांकाच्या हालचालींवर लक्ष ठेवण्यासाठी डिझाइन केलेले आहे, आणि म्हणूनच, तुमच्यासाठी स्टॉक निवडण्यासाठी कोणताही निधी व्यवस्थापक नाही. हे S&P इंडेक्स प्रमाणे रिटर्न जनरेट करेल, नियमित आणि डायरेक्ट प्लॅन आवृत्त्यांमध्ये उपलब्ध आहे. गुंतवणूकदार एकरकमी गुंतवणूक करू शकतात किंवा SIP योजना सेट करू शकतात.
फंडमध्ये केवळ वाढीचा पर्याय आहे, म्हणजे इन्व्हेस्टरना त्यांचे युनिट्स जास्त किंमतीत रिडीम करणे आवश्यक आहे कारण फंड डिव्हिडंड देत नाही.
शुल्क आणि किमान इन्व्हेस्टमेंट मर्यादा
मोतीलाल ओसवाल S&P 500 म्युच्युअल फंड थेट योजनेवर 0.5 टक्के आणि नियमित योजनेवर 1 टक्के खर्चाचे प्रमाण आकारते. आता S&P इंडेक्समध्ये 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करता येईल.
एस&पी 500 म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून भारतीय इन्व्हेस्टरला कोणते लाभ मिळू शकतात?
इंडेक्स फंड जोखीम-विरोधक गुंतवणूकदारांना अनुकूल आहे. तुम्हाला तुमच्या म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीचा नियमितपणे मागोवा घेण्याचा त्रास नको असल्यास, इंडेक्स फंडामध्ये गुंतवणूक करणे अधिक अपेक्षित परताव्यासह सुरक्षित आहे. आणखी एक फायदा असा आहे की इंडेक्स फंड हे फंड मॅनेजरने स्टॉकची निवड न करता निष्क्रीयपणे व्यवस्थापित केले जातात. फंड फक्‍त इंडेक्समध्ये आधीपासून अस्तित्त्वात असलेल्या समभागांमध्ये गुंतवणूक करतो.
स्थिर कामगिरी व्युत्पन्न करणार्‍या निर्देशांकातून उच्च परतावा मिळविण्यासाठी हे यूएस समभागांमध्ये कमी किमतीचे वैविध्य देते. S&P 500 मध्ये सूचीबद्ध कंपन्या मोठ्या प्रमाणावर जागतिक पोहोच असलेल्या बहुराष्ट्रीय आहेत, याचा अर्थ तुम्ही अनेक क्षेत्रातील आघाडीच्या डिजिटल, वित्तीय आणि मुख्य क्षेत्रातील उद्योगांमध्ये गुंतवणूक कराल.
निष्कर्ष
लवचिक पद्धत. लहान गुंतवणूकदार देखील S&P 500 म्युच्युअल फंड द्वारे सर्वोच्च जागतिक कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात कारण किमान गुंतवणूक रक्कम 500 रुपये आहे. तथापि, आम्ही सुचवितो की तुम्ही गुंतवणूक करण्यापूर्वी NFO चे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करा. NFO (नवीन फंड ऑफर) ची ओळख भारतीय गुंतवणूकदारांना परवानगी देते. मध्ये यूएस स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करा
