SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య వ్యత్యాసాలు

మనం దాదాపు SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిని పర్యాయపదంగా ఉపయోగిస్తాము. కానీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి SIP మాత్రమే పద్ధతి కాదు. ఈ వ్యాసంలో, మేము SIP మరియు ఏక మొత్తంలో పెట్టుబడి మధ్య వ్యత్యాసాలను చర్చిస్తాము మరియు ప్రతి దానిని విశ్లేషిస్తాము.

స్టాక్ మార్కెట్‌  లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒక సులభమైన మార్గం. ఫండ్ నిర్వాహకులు వివిధ పెట్టుబడిదారుల నుండి ఫండ్స్ సేకరణను సృష్టిస్తారు మరియు దాని భాగస్వాముల యొక్క సాధారణ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు మూలధనాన్ని పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, వారు ప్రతి స్టాక్‌ పై పరిశోధన చేస్తారు, కంపెనీ ప్రాధమికాలు, పనితీరు, స్టాక్ ధరల ధోరణులు మరియు అవకాశాలను విశ్లేషిస్తారు. పరిశోధన ఆధారంగా, వారు చాలా సరిఅయిన ఎంపికలలో పెట్టుబడి పెడతారు.

పెట్టుబడిదారులు, ముఖ్యంగా కొత్త పెట్టుబడిదారులు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా సులభంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. విశ్లేషకులు మరియు ఫండ్ నిర్వహకుల బృందం మద్దతు ఇస్తున్నందున వారు మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బు గురించి వారు ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు. వృత్తిపరమైన ఫండ్ నిర్వహణ మార్కెట్ రిస్క్ తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ ఆస్తి తరగతులు మరియు క్షితిజాలలో మూలధనాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా వైవిధ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా మార్కెట్ రిస్క్ ను తగ్గిస్తాయి. తగ్గిన రిస్క్ తో, ఒక ఆస్తి తరగతిలో జరిగే నష్టం మరొకదానిపై సంపాదించిన లాభం ద్వారా భర్తీ చేయబడుతుంది. తరచుగా పెట్టుబడిదారులకు రాబడిని ఉన్నతి చేసే అత్యంత వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోని సృష్టించే నైపుణ్యం మరియు సాధనాలు ఉండవు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సగటు పెట్టుబడిదారుడి సామర్థ్యానికి మించి తక్షణ వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. ఇంకా, ఫండ్ నిర్వాహకులు నిరంతరం ఫండ్ పనితీరును ట్రాక్ చేస్తారు మరియు మార్కెట్ కదలిక ప్రకారం సరైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకుంటారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి చాలా ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బుని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టడానికి ఉత్తమ మార్గం కోసం నిరంతరం వెతుకుతారు. ఏది మంచి పద్ధతి అని అర్థం చేసుకోవడానకి SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ ల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని ఇప్పుడు చూద్దాం.

ప్రారంభించడానికి, SIP ఒక ప్రత్యేక ఉత్పత్తి కాదు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతుల్లో ఇది ఒకటి.

SIP అంటే ఏమిటి?

SIP లేదా క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మార్గం. ఇది ఒక నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో మీరు స్థిరమైన మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టే ప్రక్రియ.

స్టాక్ పెట్టుబడి లా కాకుండా, మీరు మార్కెట్‌ కి సమయం కేటాయించాల్సిన అవసరం ఉండదు. SIP అన్ని మార్కెట్ పరిస్థితుల ద్వారా పెట్టుబడి ప్రణాళికను ఏర్పాటు చేయడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు సులభతరం చేస్తుంది మరియు రూపాయి ఖర్చు సగటు నుండి ప్రయోజనం పొందడంలో వారికి సహాయపడుతుంది. SIP మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఏదైనా మొత్తాన్ని మరియు తరచుదనం ఎంచుకునే సౌలభ్యాన్ని ఇస్తుంది. నెలవారీ ఆదాయం మరియు ఖర్చులను ప్రణాళికాబద్ధంగా మరియు సమకాలీకరిస్తూ వాయిదాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించడం ద్వారా ఇది మిమ్మల్ని క్రమశిక్షణతో చేస్తుంది.

ఏక మొత్తంలో పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?

SIP పెట్టుబడికి వ్యతిరేకం ఏక మొత్తం పెట్టుబడి, పెట్టుబడిదారులు మొదట్లో మొత్తం మూలధనాన్ని పెట్టుబడి పెడతారు. SIP మరియు ఏక మొత్తం, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి రెండు మార్గాలు.

చాలా ఎక్కువ నగదు చేతులో ఉంచుకుని ఆ ఫండ్స్ ను ఎక్కడైనా ఉంచాలని చూసే పెట్టుబడిదారులు ఏక మొత్తం పెట్టుబడి పెట్టడానికి చూడవచ్చు. ఏదేమైనా, క్రమమైన ఆదాయం ఉన్న పెట్టుబడిదారు పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు క్షితిజం ఆధారంగా SIP ప్రణాళికను ఏర్పాటు చేయవచ్చు. SIP పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి పథకం కోసం స్థిర నెలవారీ/త్రైమాసిక వాయిదాలు చేయవలసి ఉంటుంది.

మొత్తం పెట్టుబడిలో, NAV విలువను బట్టి పెట్టుబడి ప్రారంభంలో అన్ని యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి. అందువల్ల, మీరు గరిష్టంగా యూనిట్లను కేటాయించడానికి NAV తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు మరియు పెట్టుబడి పెట్టాలి. కానీ SIP తో, మీరు ఏ స్థితిలోనైనా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మార్కెట్ విలువ ప్రకారం సేకరించిన యూనిట్లను పొందవచ్చు.

ఒక ఉదాహరణతో అర్థం చేసుకుందాం. మీరు మార్కెట్లో రూ. 24,000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. ఏక మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, చెల్లింపు చేసేటప్పుడు మీకు రూ. 24,000 విలువైన యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి. ఇప్పుడు SIP లో, మీరు నెలకు రూ. 2000 చెల్లింపులు చేసేటప్పుడు అదే మొత్తం ఏడాది పాటు వ్యాప్తి చెందుతుంది. ప్రస్తుత మార్కెట్ NAV ని బట్టి ప్రతి నెలా మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కి రూ. 2000 విలువైన యూనిట్లను అందుకుంటారు. ఫలితంగా, SIP ఒక వ్యవధిలో ఎక్కువ యూనిట్లను కూడబెట్టుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్: ఒక చూపులో వ్యత్యాసాలు

పద్దతులు

రెండూ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వివిధ పద్ధతులు. SIP అనేది పెట్టుబడి వ్యవధిలో మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను సమీకరించడానికి స్థిరమైన వాయిదాలను తయారు చేసే ప్రక్రియ. మొత్తం చెల్లింపులో, పెట్టుబడి వ్యవధి ప్రారంభంలో యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి మరియు మారవు.

సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

SIP లో, పెట్టుబడిదారులు సంపదను కూడబెట్టుకోవడానికి క్రమశిక్షణతో పెట్టుబడి పెడతారు. ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఇది మంచి మార్గంగా పరిగణించబడుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులు తమ ఆదాయాలను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, ఇది పెట్టుబడి కాలానికి సమ్మేళనం చేసే శక్తిని ఆస్వాదించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. అదే ప్రణాళికలో తిరిగి పెట్టుబడులు పెట్టడం వలన ఎక్కువ యూనిట్లు పేరుకుపోతాయి మరియు అధిక రాబడికి దారితీస్తుంది.

వశ్యత

SIP మీరు పెట్టుబడి వ్యవధిలో విస్తరించిన చిన్న సాధారణ వాయిదాలతో మరింత సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది. అందువల్ల, SIP జీతాల పెట్టుబడిదారులకు బాగా సరిపోతుంది, ఎందుకంటే ఇది వారి ప్రస్తుత జీవనశైలిని తగ్గించకుండా పెట్టుబడి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

పెట్టుబడిదారులు మిగులు ఫండ్ కలిగి ఉన్నప్పుడు ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది.

సగటు వ్యయ ప్రయోజనం

SIP పెట్టుబడితో సగటున రూపాయి వ్యయ ప్రయోజనాలను పెట్టుబడిదారులు ఆస్వాదిస్తారు.

రూపాయి వ్యయ సగటు అనేది మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పథకం వైపు స్థిర చెల్లింపును పెట్టుబడి పెట్టే విధానం. ఇది మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లు మరియు NAV విలువ ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లను అందుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఈ విధంగా, అస్థిర మార్కెట్‌ లో మీ పెట్టుబడికి గరిష్ట విలువను పొందడం వలన అది పెట్టుబడి మొత్తం ఖర్చును తగ్గిస్తుంది. ఫండ్ పనితీరును ప్రతిరోజూ పర్యవేక్షించాల్సిన అవసరాన్ని ఇది తోసిపుచ్చింది.

ఏక మొత్తం రూపాయి సగటు ప్రయోజనాన్ని అందించదు మరియు పెట్టుబడి వ్యవధి ప్రారంభంలో యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి.

అస్థిరతకు వ్యతిరేకంగా హెడ్జ్

SIP మార్కెట్ సమయం అవసరాన్ని తొలగిస్తుంది.

పెట్టుబడిదారులు, ముఖ్యంగా కొత్తవారు, మార్కెట్‌ లోకి ప్రవేశించడానికి సరైన సమయం గురించి తరచుగా అనిశ్చితంగా ఉంటారు. ఏదేమైనా, మొత్తం పెట్టుబడితో, గరిష్ట సంఖ్యలో యూనిట్లను స్వీకరించడానికి పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయాన్ని కనుగొనడం ఎల్లప్పుడూ అవసరం.

మరోవైపు, SIP కొంత కాలానికి పెట్టుబడిని విస్తరిస్తుంది మరియు మార్కెట్ అస్థిరత నుండి ఉత్పన్నమయ్యే అనిశ్చితులను తగ్గిస్తుంది. ఇది రూపాయి వ్యయ సగటును అనుమతిస్తుంది, పెరుగుదల సమయంలో మార్కెట్ తక్కువగా మరియు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లను స్వీకరించే విధానం.

వ్యత్యాసాలు ఒక పట్టికలో 

అత్యుత్తమ పనితీరు గల SIP మ్యూచువల్ ఫండ్స్

ముగింపు ఆలోచనలు

SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి అనేది పెట్టుబడి పెట్టడానికి కేవలం రెండు మార్గాలు, వీటిలో ప్రతి ఒక్క దానిలో అనుకూలతలు మరియు ప్రతికూలతలు ఉంటాయి. పైన చర్చించిన అంశాల ప్రకారం, SIP ఏక మొత్తం పెట్టుబడి కంటే మెరుగైనది మరియు దానికి విరుద్ధంగా ఉన్నప్పుడు మీకు ఇప్పుడు స్పష్టమైన అవగాహన ఉందని మేము ఆశిస్తున్నాము. ఏదేమైనా, చివరికి, SIP ఏక మొత్తం పెట్టుబడిపై కొన్ని స్పష్టమైన ప్రయోజనాలను కలిగి ఉంది మరియు ఏదైనా మార్కెట్ స్థితిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తుంది.

మీరు SIP లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకున్నా, మీ సౌలభ్యం, ఆదాయం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాల ప్రకారం ఎల్లప్పుడూ ఒక పద్ధతిని ఎంచుకోండి.