ESG పెట్టుబడి భేదన: భవిష్యత్తు ఆశాజనకంగా ఉంది

పెట్టుబడి ఫండ్స్ లో పెరుగుతున్న ధోరణులలో ఒకటి ESG పెట్టుబడి. కాబట్టి ESG అంటే ఏమిటి? ESG అనేది ఎన్విరాన్మెంట్, సోషల్, గవర్నన్స్ అనే దానికి చిన్న రూపం మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా అనేక ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు ఇటీవలి కాలంలో ESG ఫండ్స్ ను ప్రారంభించాయి.

2020 లో ప్రపంచం మహమ్మారిని ఎదుర్కొన్నప్పుడు, ESG పెట్టుబడులు ప్రపంచవ్యాప్తంగా తన స్వంతం చేసుకున్నాయి, 2020 లో $ 168 బిలియన్‌ లకు పైగా ప్రవాహాన్ని నమోదు చేశాయి, 2019 లో $ 63 బిలియన్లు, మార్కెట్ మరియు ఆర్ధిక మేధస్సు సంస్థ EPFR సమాచారం ప్రకారం. పెరుగుతున్న పర్యావరణ సమస్యలు, తీవ్రమైన వాతావరణ సంఘటనలు మరియు మహమ్మారి నేపథ్యంలో, ESG ఫండ్స్ ప్రాముఖ్యత పెరుగుతున్నట్లు కనిపిస్తోంది. ప్రపంచం మొత్తంలో, 3300 కంటే ఎక్కువ ఫండ్స్ ESG లో ఉన్నాయి.

ESG లు ప్రారంభ దశలో ఉన్నాయి కానీ పెరుగుతున్నాయి

భారతీయ సందర్భంలో కూడా, ESG ఫండ్స్ నెమ్మదిగా ప్రాముఖ్యతను పొందుతున్నాయి. చిల్లర  పెట్టుబడిదారులకు ఎనిమిది ESG మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు మూడు కొత్త ఫండ్ సమర్పణలు సబ్‌స్క్రిప్షన్ కోసం తెరవబడ్డాయి. ఇటీవలి NFO ప్రారంభాలలో రెండు ESG పై దృష్టి సారించిన విదేశీ ఫండ్స్ ను కలిగి ఉన్న నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడుతున్న ఫండ్స్. ఈ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన లక్షణం ఏమిటంటే వారు ESG సమస్యలపై దృష్టి పెట్టే సంస్థలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రయత్నిస్తారు. అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా (AMFI) సమాచారం ప్రకారం, డిసెంబర్ 2020 లో ESG ఫండ్స్ AUMs కలిపి 9516 కోట్లు. Acuité రేటింగ్స్ ప్రకారం, దేశీయ AUM లో ఏడు శాతం ప్రస్తుతం ESG ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది. వచ్చే పదేళ్లలో ఈ పెట్టుబడి 30 శాతానికి పెరుగుతుందని రేటింగ్‌ లు మరియు పరిశోధనా సంస్థ భావిస్తోంది. FY21 మొదటి త్రైమాసికంలో, భారతదేశంలో ESG ఫండ్స్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 27 శాతం (AUM).

శూన్య కార్బన్ ఉద్గారాలను చేరుకోవాలనే దేశం యొక్క నిబద్ధత కారణంగా ESG లను తయారు చేయడానికి భారతదేశం చాలా కృషి చేస్తోంది. వాస్తవానికి, పారిస్ కన్వెన్షన్‌ లో అనుకున్న లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి ముందుకు సాగుతున్న దేశాలలో భారతదేశం ఒకటి. 2005 స్థాయిల నుండి 2030 నాటికి కార్బన్ ఉద్గారాలను 33 నుంచి 35 శాతం తగ్గించాలని భారత్ భావిస్తోంది. ఉద్గారాల తీవ్రతలో భారత్ ఇప్పటికే 24 శాతం పడిపోయింది. దేశం యొక్క నిబద్ధతను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, వ్యాపారాలు కూడా పర్యావరణ స్పృహతో మారుతున్నాయి. డౌ జోన్స్ సస్టైనబిలిటీ ఇండెక్స్, స్థిరమైన వ్యాపార పద్ధతులకు ప్రముఖ సూచిక లలో ఒకటి, దాని జాబితాలో 12 భారతీయ కంపెనీలను గుర్తించింది.

ESG ప్రమాణాల పరిణామం

వాస్తవానికి, మరింత జాబితా చేయబడిన కంపెనీలను పర్యావరణ స్పృహ వైపు నెట్టే దిశగా మొట్టమొదటి చర్య 2012 లో సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) ద్వారా జరిగింది. మార్కెట్ క్యాప్ పరంగా మార్కెట్  నియంత్రకం ప్రముఖ 100 జాబితా చేయబడ్డ కంపెనీలకు వ్యాపార బాధ్యత నివేదిక (BRR) దాఖలు చేయడం తప్పనిసరి చేసింది. ఈ చర్య వ్యాపారాలు సామాజిక, పర్యావరణ మరియు ఆర్థిక బాధ్యతలపై జాతీయ మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి ఉండటాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది మరియు వారికి ESG స్కోర్ ఇవ్వబడుతుంది. BRR ఆవశ్యకత తరువాత మార్కెట్ క్యాప్ ద్వారా ప్రముఖ జాబితా చేయబడిన 500 సంస్థలకు మరియు 2019-20 ఆర్థిక సంవత్సరానికి 1000 కి విస్తరించబడింది.

NIFTY 100 ESG ఇండెక్స్ వారి ESG స్కోర్ ఆధారంగా NIFTY 100 ఇండెక్స్‌ లో ఉన్న కంపెనీల పనితీరును చూపించడానికి రూపొందించబడింది. NSE సమాచారం ప్రకారం, 90 విభాగాల ఇండెక్స్‌ లో అత్యధిక వెయిటేజ్ ఉన్న రంగాలు ఆర్థిక సేవలు (30.1 pc), IT (21.76 pc) మరియు వినియోగ వస్తువులు (13.50 pc). వార్తా నివేదికల ప్రకారం, NIFTY 100 ESG సూచిక NIFTY 100 యొక్క CAGR వద్ద 10 శాతం CAGR వద్ద పెరిగింది.

జనాభా ప్రయోజనం

భారతదేశంలో ESG పెట్టుబడుల విషయానికి వస్తే భారతదేశ జనాభా గణాంకాలు కూడా చాలా వాగ్దానాలను కలిగి ఉన్నాయి. ESG కేటగిరీలో ఎక్కువ శాతం పెట్టుబడులు అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులు (HNIs) మరియు అతి HNIs. నైట్ ఫ్రాంక్ నివేదిక ప్రకారం, భారతదేశ UHNI జనాభా ప్రస్తుతం 6,884 UHNIs నుండి 2025 నాటికి 63 శాతం పెరుగుతుందని అంచనా. 2025 నాటికి దేశంలో బిలియనీర్ల సంఖ్య ప్రస్తుత 113 నుండి 162 కి పెరుగుతుందని నివేదిక పేర్కొంది.

ESG పెట్టుబడులకు దోహదపడే మరో జనాభాలో మిలీనియల్స్. మోర్గాన్ స్టాన్లీ నివేదిక ప్రకారం, మిలీనియల్స్ భారతదేశ పని వయస్సు జనాభాలో 45 శాతానికి పైగా ఉన్నాయి మరియు మొత్తం గృహ ఆదాయంలో 70 శాతం ఉన్నాయి. మిలీనియల్స్ పర్యావరణం గురించి మరింత అవగాహన కలిగి ఉంటాయి మరియు ESG ప్రమాణాలకు కట్టుబడి ఉన్న కంపెనీలను ఎంచుకోవడం తెలుసు. ఇది దేశంలో ESG ఫండ్స్ భవిష్యత్తును కూడా రూపొందిస్తుంది.

ముగింపు

ప్రపంచ సంఖ్యలతో పోలిస్తే భారతదేశ ESG ఫండ్స్ ఇంకా ప్రారంభ దశలో ఉన్నాయి. ఏదేమైనా, సహస్రాబ్ది జనాభాలో అధిక భాగం, పెరుగుతున్న HNIs మరియు పర్యావరణం, సామాజిక మరియు మంచి పరిపాలన పద్ధతుల వైపు ప్రభుత్వం మరియు కార్పొరేట్ జోక్యంతో, ESG ఫండ్స్ సంఖ్య పెరిగే అవకాశం ఉంది.