टैक्स रिटर्न और टैक्स रिफंड के बीच अंतर

टैक्स रिटर्न बनाम टैक्स रिफंड: अंतर को समझें! टैक्स रिटर्न का अर्थ आय की रिपोर्ट करने और कर देयता की गणना करने के लिए दस्तावेज दाखिल करना होता है,. टैक्स रिफंड, अदा किए गए अतिरिक्त करों की प्रतिपूर्ति होती है.

करों की दुनिया अक्सर जटिल शब्दावली और प्रक्रियाओं से भरी जा सकती है जो बहुत से व्यक्तियों को अपने सिर को खुजाते हुए छोड़ देते हैं. दो शब्द जो  अक्सर भ्रम का कारण होते हैं वे  “टैक्स रिटर्न” और “टैक्स रिफ़ंड” होते हैं. भले ही ये अवधारणाएं  एक जैसी लगती हैं, पर वे टैक्सेशन सिस्टम के विभिन्न तत्वों को निर्दिष्ट करती हैं. करों के साथ व्यवहार करने वाले प्रत्येक व्यक्ति को टैक्स रिटर्न और टैक्स रिफंड के बीच मूल अंतर जरूरी है. इस लेख में में, टैक्स रिटर्न बनाम टैक्स रिफंड के बारे में विस्तार से जानें.

टैक्स रिटर्न क्या है?

भारत में, टैक्स रिटर्न से तात्पर्य  उस औपचारिक दस्तावेज से है जो भारत के आयकर विभाग के साथ व्यक्ति, व्यवसाय या अन्य संस्थाएं  किसी विशिष्ट निर्धारण वर्ष के लिए अपनी आय, कटौतियों और अन्य वित्तीय विवरणों की रिपोर्ट करने के लिए दाखिल करती है. यह दस्तावेज इन्कम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) के रूप में जाना जाता है और भारतीय आयकर अधिनियम के प्रावधानों के अनुपालन में करदाताओं द्वारा दाखिल किया जाना आवश्यक होता है.

आईटीआर में विभिन्न स्रोतों से करदाता की आय, दावा किए गए कटौतियां, भुगतान किए गए कर और किसी अन्य संबंधित वित्तीय विवरण जैसी जानकारी शामिल है. यह करदाताओं के लिए उनकी आय की सटीक रिपोर्ट करने और प्रचलित कर कानूनों के आधार पर उनको देय कर दायित्व या प्रतिदाय की गणना करने के लिए एक साधन के रूप में कार्य करता है.

आयकर विभाग करदाता के कर दायित्व का आकलन करने, कर विनियमों के अनुपालन सुनिश्चित करने और यह निर्धारित करने के लिए टैक्स रिटर्न की   सूचना का उपयोग करता है कि क्या कोई अतिरिक्त टैक्स देय है या कोई रिफ़ंड देय है या नहीं. टैक्स रिटर्न तत्काल और सटीक रूप से दाखिल करना भारत में व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए अपनी टैक्स जिम्मेदारियों को पूरा करने के लिए एक आवश्यक दायित्व है.

इनकम टैक्स रिटर्न फाइलिंग के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट जानें

टैक्स रिफंड क्या है?

टैक्स रिटर्न वह धनराशि होती है जो किसी करदाता को तब लौटाया जाता है या प्रतिपूर्ति की जाती है जब उन्होंने जो टैक्स अदा किया है वह उनके द्वारा देय टैक्स की वास्तविक राशि से अधिक होता है. यह आमतौर पर तब होता है जब करदाता ने अपने टैक्स दायित्व की अपेक्षा पूरे वर्ष  में या तो नियोक्ता द्वारा रोकने या अनुमानित टैक्स का  भुगतान के माध्यम से देय टैक्स से अधिक भुगतान कर दिया होता है,.

टैक्स रिटर्न  अक्सर टैक्स के अतिरिक्त भुगतान, पात्र टैक्स क्रेडिट या टैक्स कटौतियों जैसे कारकों के परिणाम होते हैं जो करदाता के समग्र टैक्स दायित्व को कम करते हैं. यह व्यक्तियों और व्यवसायों को उनके द्वारा भुगतान किए गए अतिरिक्त टैक्स की प्रतिपूर्ति प्रदान करता है, जो वित्तीय लाभ या राहत प्रदान करता है. तथापि, यह ध्यान देना महत्वपूर्ण है कि हर कोई टैक्स वापसी के लिए पात्र नहीं है, क्योंकि यह व्यक्तिगत परिस्थितियों और देश या न्यायाधिकरण क्षेत्र के विशिष्ट टैक्स कानूनों पर निर्भर करता है.

टैक्स रिटर्न और टैक्स रिफंड के बीच अंतर

“टैक्स रिटर्न” और “टैक्स रिफ़ंड” शब्दों का प्रयोग अक्सर परस्पर बदलाव के रूप में  किया जाता है, लेकिन वे वास्तव में टैक्सेशन प्रोकेस के विभिन्न पहलुओं को निर्दिष्ट करते हैं. टैक्स रिटर्न , व्यक्तियों या व्यवसायों द्वारा किसी विशिष्ट अवधि के लिए अपनी आय, व्यय और अन्य वित्तीय जानकारी की रिपोर्ट करने के लिए दाखिल किया गया दस्तावेज होता है. यह लागू कानूनों के आधार पर देय टैक्स की गणना करने में मदद करता है. दूसरी ओर, टैक्स रिफ़ंड अतिरिक्त टैक्स की प्रतिपूर्ति होती है. यह तब होता है जब करदाताओं ने अपनी वास्तविक टैक्स देयता की अपेक्षा पूरे वर्ष  में टैक्स का अधिक भुगतान किया हो.

टैक्स रिफ़ंड का दावा आमतौर पर टैक्स रिटर्न में आवश्यक सूचना सहित किया जाता है. जबकि टैक्स रिटर्न टैक्स की देयता को दायित्व निर्धारित करता है, वहीं टैक्स रिफन  ऋण/कटौतियों के लिए अधिभुगतान या पात्रता के आधार पर संभावित परिणाम होता है. इसलिए, टैक्स रितरन रिपोर्ट करने और टैक्स देयता की गणना करने की प्रक्रिया है, जबकि टैक्स रिफ़ंड अधिदेय या पात्र कटौतियों का परिणाम होती है जिसके परिणामस्वरूप दिये गए अतिरिक्त टैक्स की प्रतिपूर्ति होती है.

FAQs

भारत में टैक्स रिटर्न के लिए हमें कब फाइल करना होगा?

आपको 31 मार्च को समाप्त होने वाले वित्तीय वर्ष के लिए अपना आयकर  रिटर्न उसी वर्ष के 31 जुलाई तक दाखिल करना होगा. और रिटर्न दाखिल करने से पहले, चेक करें कि कटौतियों से पहले आपको अपनी कुल आय की आवश्यकता है या नहीं.

हम टैक्स रिफंड का क्लेम कैसे कर सकते हैं?

टैक्स रिफंड का क्लेम करने के लिए, आपको टैक्स रिटर्न दाखिल करना होगा और आपकी आय, कटौतियों और किसी पात्र टैक्स क्रेडिट के बारे में सही जानकारी प्रदान करनी होगी. अगर कर अधिकारी यह निर्धारित करते हैं कि आपने अधिक भुगतान किया है, तो वे रिफंड जारी करेंगे.

क्या टैक्स रिटर्न और टैक्स रिफंड की गारंटी है?

टैक्स रिटर्न अनिवार्य है, लेकिन टैक्स रिफ़ंड की गारंटी हर किसी के लिए नहीं दी जाती. आपको टैक्स रिफंड प्राप्त हो या नहीं, यह आपकी आय, कटौती, क्रेडिट और आपके द्वारा पहले से भुगतान किए गए टैक्स की राशि जैसे कारकों पर निर्भर करता है.

भारत में टैक्स रिफंड प्राप्त करने में कितना समय लगता है?

टैक्स रिफंड प्राप्त करने में लगने वाला समय टैक्स अधिकारियों और रिफंड प्राप्त करने के लिए आपके द्वारा चुनी गई विधि के आधार पर भिन्न हो सकता है. यह कुछ सप्ताह से लेकर कई महीनों तक हो सकता है.

क्या रिफंड प्राप्त होने के बाद मैं अपने टैक्स रिटर्न में संशोधन कर सकता/सकती हूं?

हां, अगर आप किसी त्रुटि की खोज करते हैं या अगर आप अपने मूल टैक्स रिटर्न में गलती से किसी वस्तु को छोड़ देते हैं जो आपके टैक्स रिटर्न  को प्रभावित करता है, तो आपको गलती को ठीक करने के लिए संशोधित टैक्स रिटर्न  दाखिल करना पड़ सकता है.

क्या भारत में सभी को आईटी (IT) रिटर्न फाइल करना चाहिए?

भारत सरकार द्वारा निर्धारित मूल छूट सीमा से अधिक वार्षिक आय वाले भारतीय नागरिकों को आयकर दाखिल दाखिल करना आवश्यक होता है. 

अगर हम भारत में आईटी (IT) रिटर्न फाइल नहीं करते हैं, तो क्या होगा?

भारत में आयकर कानूनों का पालन करने और भारी दंड या कानूनी परिणामों से बचने के लिए आयकर रिटर्न दाखिल करना आवश्यक है. इसके अलावा, जब आप ऋण या वीजा के लिए आवेदन करते  हैं, तो आईटी (IT) रिटर्न महत्वपूर्ण वित्तीय प्रमाण के रूप में कार्य करेगा.

क्या हम भारत में आईटी (IT) रिटर्न ऑनलाइन फाइल कर सकते हैं?

हां. भारत के निवासी व्यक्ति जो आईटीआर-1 और आईटीआर-4 के लिए फाइल कर रहे हैं, आयकर विभाग की आधिकारिक वेबसाइट पर ऑनलाइन कर रिटर्न दाखिल कर सकते हैं. अपना आयकर रिटर्न ऑनलाइन दाखिल करते समय अपने पैन (PAN) कार्ड जैसे सभी संबंधित वित्तीय जानकारी और दस्तावेज तैयार रखें. आईटीआर फाइल करने की अंतिम तारीख 31 जुलाई 2023 है. ऑनलाइन पोर्टल आपके टैक्स रिफंड, यदि कोई हो की स्थिति को ट्रैक करने में भी मदद करता है