મલ્ટી કેપ અને ફ્લેક્સી કેપ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત

મલ્ટીકેપ અને ફ્લેક્સી કેપ ફંડ બંને જોખમ થી બચવા વાળા વેપારી માટે શ્રેષ્ઠ સાધનો છે. પરંતુ તેઓ બજારની બદલાતી પરિસ્થિતિઓના જોખમોને કેવી રીતે હેન્ડલ કરે છે તેના માટે તેમની પાસે વિવિધ અભિગમો છે.

મલ્ટિકેપ ફંડ શું છે?

મલ્ટિકેપ ફંડ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. ત્રણેય માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણની ફાળવણીની ટકાવારી સમાન હોવી જોઈએ. મલ્ટી કેપ ફંડ્સની મદદથી, રોકાણકારોને ત્રણેય માર્કેટ કેપમાં વિવિધ કંપનીઓ/ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાની તક મળે છે. આવી વૈવિધ્યસભર ઇક્વિટી ફાળવણી રોકાણકારને જોખમ ઘટાડીને અને અસ્થિરતાને સંતુલિત કરીને તેના રોકાણનો મહત્તમ લાભ લેવામાં મદદ કરે છે. 

ત્રણેય માર્કેટ કેપ્સને પૂરી કરતું ફંડ હોવાના કારણે, મલ્ટી કેપ ફંડે ઓછામાં ઓછા 75% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. બેન્ચમાર્ક જે ફ્લેક્સીકેપ ફંડ લાગુ કરે છે અને વધુ સારું કરવાનો પ્રયાસ કરે છે તે નિફ્ટી 500 મલ્ટી કેપ 50:25:25 ઇન્ડેક્સ છે.

અહીં કેટલાક મલ્ટીકેપ ફંડ્સ છે જે રિટેલ રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે:

  1. ક્વોન્ટ એક્ટિવ ફંડ (ડાયરેક્ટ ગ્રોથ)
  2. મહિન્દ્રા મેન્યુલાઇફ મલ્ટિકેપ ગ્રોથ પ્લાન (ગ્રોથ
  3. નિપ્પોન ઈન્ડિયા મલ્ટી કેપ ફંડ (ડાયરેક્ટ ગ્રોથ)
  4. ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટિકેપ ફંડ (ડાયરેક્ટ પ્લાનગ્રોથ)
  5. બરોડા BNP પરિબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ (ડાયરેક્ટગ્રોથ))

ફ્લેક્સીકેપ ફંડ શું છે?

ફ્લેક્સીકેપ ફંડ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. કંપનીઓના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે રોકાણની ફાળવણીની ટકાવારી પૂર્વનિર્ધારિત નથી. ફ્લેક્સીકેપ ફંડ્સ સાથે, ફંડ મેનેજર પાસે વિવિધ કંપનીઓ અને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાની સુગમતા હોય છે. કોઈ કહી શકે છે કે ફ્લેક્સી કેપ્સ વર્ષોથી રોકાણકારોમાં તેમની વધેલી લોકપ્રિયતાને જોતાં મલ્ટી કેપ્સ કાર્ય કરવાની રીતનું વિસ્તરણ છે. તેઓ ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં બીજી સૌથી મોટી શ્રેણી છે. બેન્ચમાર્ક જે ફ્લેક્સીકેપ ફંડ માટે લાગુ થઇ જાય છે અને વધુ સારો કરવાનો પ્રયાસ કરે છે તે નિફ્ટી 500 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ છે.

અહીં કેટલાક ફ્લેક્સીકેપ ફંડ્સ છે જે રિટેલ રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે:

    1. પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડડાયરેક્ટ ગ્રોથ
    2. PGIM ફ્લેક્સી કેપ ફંડડાયરેક્ટ ગ્રોથ
    3. ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડડાયરેક્ટ ગ્રોથ
    4. કેનેરા રોબેકો ફ્લેક્સી કેપ ફંડડાયરેક્ટ ગ્રોથ
    5. UTI ફ્લેક્સી કેપ ફંડડાયરેક્ટ ગ્રોથ

મલ્ટિકેપ ફંડ્સ અને ફ્લેક્સીકેપ ફંડ્સ વચ્ચે કેટલાક નોંધપાત્ર તફાવતો છે:

ઇનપુટ પરિબળ મલ્ટી કેપ ફંડ  મલ્ટી કેપ ફંડ
અર્થ ઇક્વિટી ફંડ્સ કે જે લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ જેવા વિવિધ બજારોમાં તેમના રોકાણમાં વિવિધતા લાવે છે. એક ઓપનએન્ડેડ, ડાયનેમિક ફંડ કે જે કોઈપણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની તમામ કંપનીઓમાં તેના રોકાણમાં વિવિધતા લાવી શકે છે.
સંપત્તિ ફાળવણી મલ્ટી કેપ ફંડ ને લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં ઓછામાં ઓછા 25% ફાળવવાના રહેશે ફ્લેક્સીકેપ ફંડ્સ ફાળવણીના સંદર્ભમાં કોઈ નિયંત્રણો નથી અને કોઈપણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરવા માટે મુક્ત છે.
ઇક્વિટી એક્સપોઝર મલ્ટી કેપ કંપનીઓમાં ઇક્વિટી એક્સપોઝર ઓછામાં ઓછું 75% હોવું જોઈએ, પછી ભલે તે ઇક્વિટી હોય કે ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં. રોકાણની ફાળવણીનો ઓછામાં ઓછો 65% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોને ફાળવવો જોઈએ
ટેક્સ ના પ્રભાવ LTCG રોકાણ માટે 10% છે જે એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી હોલ્ડ કર્યા પછી વેચવામાં આવે છે. જો રોકાણ એક વર્ષની અંદર વેચવામાં આવે, તો તેઓ 15% STCG આકર્ષે છે. 1 લાખ રૂપિયા સુધીનો નફો ટેક્સમાંથી મુક્ત છે. જો રોકાણ એક વર્ષની અંદર વેચવામાં આવે, તો તેઓ 15% STCG આકર્ષે છે. LTCG રોકાણ માટે 10% છે જે એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી હોલ્ડ કર્યા પછી વેચવામાં આવે છે. 1 લાખ રૂપિયા સુધીના રોકાણના લાભો કરમાંથી મુક્ત છે.
રોકાણકાર અનુકૂળતા મલ્ટી કેપ ફંડ્સ જોખમ સહન કરવા વાળા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ અનુકુળ છે કારણ કે ફંડ્સનો નોંધપાત્ર હિસ્સો જોખમી મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ શેરોમાં હોવાથી વૈવિધ્યસભર છે. ફ્લેક્સી કેપ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેમને જોખમ ઓછું હોય છે કારણ કે આવા ફંડો તેમના રોકાણનો મોટો હિસ્સો લાર્જ કેપ કંપનીઓને ફાળવે છે.

નિષ્કર્ષ:

તેથી, જો તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં વૈવિધ્ય લાવવાનું વિચારી રહ્યા હોવ, તો મલ્ટીકેપ ફંડ્સ અને ફ્લેક્સીકેપ ફંડ્સનું વિશ્લેષણ કરવા અને તેમના લાભોની લાંબી સૂચિમાંથી પસંદ કરવા માટે હવેથી વધુ સારો સમય નથી. મલ્ટિકેપ અને ફ્લેક્સીકેપ ફંડ્સના ફાયદાઓ શોધવાનું શરૂ કરવા માટે, આજે   ડીમેટ ખાતું ખોલાવો એન્જલ વન સાથે ડીમેટ ખાતું ખોલો. રોકાણ વિશે આવી વધુ રસપ્રદ બાબતો જાણવા માટે કૃપા કરીને અમારા નોલેજ સેન્ટરની મુલાકાત લો.