नियम आधारित ट्रेडिंग क्या है?

स्मार्ट मनी के दूसरे मॉड्यूल में आपका स्वागत है। अब तक, हमने एनआरआई के लिए निवेश विकल्पों के विकास से लेकर टैक्स कानूनों तक के विषयों के बारे में जाना। इस अध्याय में हम कुछ पूरी तरह से अलग लेकिन प्रासंगिक देखने जा रहे हैं। और वह है नियम आधारित व्यापार।

आपने शायद इसके बारे में पहले सुना होगा, लेकिन यदि नहीं तो, हम आपको नियम आधारित ट्रेडिंग को समझने में मदद करेंगे। यह एक अनूठा व्यापारिक तंत्र है जिसका पारंपरिक रूप से स्टॉक ब्रोकरों, फंड हाउसों और निवेश बैंकों द्वारा उपयोग किया जाता रहा है। हाल ही में, इस तरह के व्यापार को सीखने में रुचि दिखाने वाले व्यक्तियों की बढ़ती संख्या के साथ, नियम आधारित व्यापार ने रीटेल सेगमेंट से बहुत सारे खरीदार पाए हैं। आइए इस विषय के बारे में जानते हैं।

नियम आधारित ट्रेडिंग क्या है?

जब आप वास्तव में शेयर बाज़ार में व्यापार करते हैं, तो सब कुछ आपके द्वारा तय किया जाता है। जैसे कि किसी संपत्ति को खरीदने या बेचने का निर्णय, ऑर्डर देना, अपनी स्थिति को चुकता करना और अपनी होल्डिंग को समाप्त करने का निर्णय। आपके लिए उपलब्ध जानकारी और आपके अपने निर्णय के आधार पर सभी व्यापारिक निर्णय आपके द्वारा किए जाते हैं, सही है ना?

परंतु इस प्रकार व्यापार करने से एक समस्या आ सकती है, वह ये कि कई बार मनुष्य भावनात्मक हो जाता है। हमने इस विषय को स्मार्ट मनी के पिछले मॉड्यूल में काफी व्यापक रूप से कवर किया है। इतने सारे पूर्वाग्रहों और मानवीय भावनाओं के साथ वास्तव में हमारे लिए निष्पक्ष और सटीक व्यापारिक निर्णय लेना बेहद कठिन हो जाता है।

सौभाग्य से, एक तरीका है जिसके ज़रिए आप व्यापारिक निर्णय लेते समय खुद को मानवीय भावनाओं से मुक्त कर सकते हैं। और वह तरीका है नियम आधारित व्यापार।

नियम आधारित व्यापार एक ऐसा तंत्र है जिसमें संपूर्ण व्यापारिक प्रक्रिया को स्वचालित करना शामिल है।  ट्रेडिंग निर्णय से लेकर प्लेसमेंट और स्थिति से बाहर निकलने के आदेश तक, सभी व्यापारिक गतिविधियां स्वचालित होती हैं और बिना किसी उपयोगकर्ता के हस्तक्षेप के की जाती हैं। आप बस नियमों का उपयोग करके ट्रेडिंग सेट-अप करें और निश्चिंत होकर व्यापार करें। नियम आधारित व्यापार प्रणाली आपके द्वारा निर्धारित नियमों और शर्तों के अनुसार व्यापार को एक्ज़ीक्यूट करेगी।

नियम आधारित ट्रेडिंग सिस्टम के प्राथमिक लाभों में से एक यह है कि इसे अपनाने के बाद आपको कुछ भी करने की आवश्यकता नहीं है। आपके व्यापार को नियमों के एक निश्चित सेट द्वारा परिभाषित किया गया है, और इसलिए यह तभी क्रियान्वित होगा जब शर्तें और नियम पूरे होंगे। यह सुनिश्चित करता है कि आपका व्यापार वस्तुनिष्ठ हो और किसी भी प्रकार के भेदभाव और भावनाओं से मुक्त हो।

नियम आधारित व्यापार: एक उदाहरण

अब जब आप नियम आधारित ट्रेडिंग के बारे में अच्छी तरह समझ गए हैं, तो आइए एक उदाहरण पर एक नज़र डालते हैं।

मान लीजिए कि आप इंफोसिस लिमिटेड के स्टॉक में रुचि रखते हैं। हालांकि, इस शेयर का वैल्यूएशन अभी ज़्यादा है। साथ ही, आप देखते हैं कि यह अपने तत्काल resistance level के करीब है। अब, यदि आप सामान्य रूप से व्यापार करते हैं, तो आपको स्टॉक की लगातार निगरानी करनी होगी जब तक कि यह उस मूल्य स्तर तक नहीं पहुंच जाता, जिसके साथ आप सहज हैं। और चूंकि आप वास्तव में स्टॉक में रुचि रखते हैं, इसलिए आपकी भावनाएं आप पर हावी हो सकती हैं, और आप खरीद ऑर्डर समय से बहुत पहले दे सकते हैं, जिससे आपको नुकसान हो सकता है।

नियम आधारित व्यापार प्रणाली आपको अपने पूर्वाग्रहों को दूर करने और स्थिति की मैन्युअल रूप से निगरानी करने की परेशानी को दूर कर सकती है। नियम आधारित ट्रेडिंग के साथ, आप सिस्टम को स्टॉक के resistance levels और support levels को पहचानने के लिए प्रशिक्षित कर सकते हैं और उसके अनुसार ऑर्डर दे सकते हैं।

इसलिए, यदि आप यहां एक नियम आधारित ट्रेडिंग सिस्टम को नियोजित करते हैं, तो यह स्वचालित रूप से स्टॉक मूल्य के उतार चढ़ाव की लगातार निगरानी करेगा। यह पहचानेगा कि यदि स्टॉक resistance level पर आ गया है और नीचे जा रहा है, तो स्टॉक के support level के करीब एक उपयुक्त खरीद ऑर्डर देने की आवश्यकता है। आपका कार्य केवल व्यापार के नियमों और शर्तों को परिभाषित करने तक ही सीमित होगा। स्टॉक की निगरानी से लेकर व्यापार को क्रियान्वित करने तक, बाकी सब कुछ नियम आधारित व्यापार प्रणाली द्वारा ध्यान रखा जाएगा।

समापन

इससे आपको यह समझने में मदद मिलेगी कि नियम आधारित व्यापार क्या है और यह आपके व्यापार के तरीके को कैसे प्रभावी ढंग से बदल सकता है। अगले अध्याय में, हम नियम आधारित व्यापार के लाभों पर एक नज़र डालेंगे।

ए क्विक रीकैप

• नियम आधारित व्यापार एक ऐसा तंत्र है जिसमें संपूर्ण व्यापारिक प्रक्रिया को स्वचालित करना शामिल है।
• ट्रेडिंग निर्णय से लेकर प्लेसमेंट और स्थिति से बाहर निकलने के आदेश तक, सभी व्यापारिक गतिविधियां स्वचालित होती हैं और बिना किसी उपयोगकर्ता के हस्तक्षेप के की जाती हैं।
• आप बस नियमों का उपयोग करके ट्रेडिंग सेट-अप करके निश्चिंत हो सकते हैं।
• नियम आधारित व्यापार प्रणाली आपके द्वारा निर्धारित नियमों और शर्तों के अनुसार व्यापार को एक्ज़ीक्यूट करेगी।

प्रश्नोत्तरी

1) क्या कोई नियम आधारित व्यापार कर सकता है?

हाँ निश्चित रूप से। सही संसाधनों और नियम आधारित व्यापार प्रणाली को स्थापित करने के बारे में पर्याप्त ज्ञान के साथ, कोई भी इस रणनीति का अभ्यास कर सकता है। आज, कई स्टॉक ब्रोकिंग हाउस हैं जो नियम आधारित ट्रेडिंग को सभी के लिए अधिक सुलभ बनाने के लिए उपयोगकर्ता के अनुकूल एपीआई प्रदान करते हैं।

2) क्या नियम आधारित व्यापार हमेशा लाभदायक होता है?

नियम आधारित व्यापार मानव पूर्वाग्रह को समाप्त करता है और अस्थिर बाज़ार में विशेष रूप से उपयोगी हो सकता है। बेहतर रिटर्न अर्जित करने की संभावनाओं में सुधार करने के बावजूद नियम आधारित व्यापार के होने या ना होने पर भी, इसमें व्यापार में लाभ की गारंटी देने का कोई तरीका नहीं है।

3) मुझे किस प्रकार की बाज़ार स्थितियों में नियम आधारित ट्रेडिंग का उपयोग करना चाहिए?

आप किसी भी तरह के बाज़ार में नियम आधारित ट्रेडिंग रणनीति अपना सकते हैं - चाहे वह तेज़ी हो, मंदी हो या कोई अन्य। जब बाज़ार में उतार-चढ़ाव होता है तो नियम आधारित ट्रेडिंग भी बहुत उपयोगी हो सकती है, क्योंकि यह आपको ट्रेडों को जल्दी से एक्ज़ीक्यूट करने में मदद कर सकती है।